涵盖员工权益、社区发展、产 品责任、数据安全等，强化企 业社会责任担当。 治理维度 关注董事会结构、合规管理、 透明度、反贿赂等，构建可 持续的决策机制。 核心目标 通过ESG框架识别企业长期风 险与机遇，促进财务绩效与非 财务价值的平衡，最终实现 “可持续商业”。 ESG目标设定 ESG风险识别与评估 ESG策略制定与执行 企业应根据自身的发展战略和行业特点， 结合利益相关者的期望和要求，制定明确 的ESG目标。 可持续发展导向原则强调企业应以实 现经济、社会和环境的可持续发展为 目标。 利益相关者参与原则认为企业ESG管 理应积极回应利益相关者的关切。 透明度与责任原则要求企业及时、 准确地向社会公众披露企业的ESG 绩效。 ESG核心框架与原则 系统性与综合性原则指出企业应将环 境、社会和公司治理因素有机整合形 成协同效应。 ESG管理流程 ESG行业运作框架及流程 报告背景与目的 6 关键发现 报告背景与目的 3. ESG/CSR报告的详细程度 4. ESG/CSR关键绩效表披露维 度 5. 报告的第三方独立审核 1. 碳排放管理/减排手段技术 的创新 2. 资源利用效率/循环经济 3. 环保和生态创新 4. 社会责任和公益创新 5. 消费者保护和产品创新 6. 公司治理结构模式创新 7. ESG综合创新模式 1. ESG绩效表现/成果 2. 环境类成果：减碳量/资源 节约量/环境认证

三级指标 “北极星” 指标 www.top100summit.com 核心实践 并实时反映运行状态，针对受众将数据结果形象化、直观化、具体化呈现 业务主题 盈利能力 成本管控 预算分析 绩效考核 资负结构 风险管控 及时性 关键性 精准性 多维性 直观性 灵活性 董事长 行长 副行长 总行部门总 分行行长 支持战略 性的决策 及时了解 全行发展 掌握关键 资源分布 a.统计分析应用报表 梳理和指标采集 b. 候选指标和维度 分解 c.指标明细来源库 建立 d.指标梳理合并 和去重 e.指标归集库建立 规划及战略材料 汇报材料 统计报表 绩效考核 监管报送 指标来源信息 归集后指标信息 相同指 标归并 同一基 本指标 下的统 计指标 梳理 相同指 标归并 &扩展 指标梳 理 “自底向上”采集、梳理已有报表和指标，验证、补充指标体系 数据多维分析能够帮助用户进行多角度、立体化、 灵活动态、下钻上卷的分析业务数据。 2 报表管理 固定报表是指标最基础的展现方式，一般有单维 度报表和多维度报表等不同的形式。 3 战略和绩效管理 通过指标相关性展现，辅助管理层绩效追踪及跟 因分析,例如北斗星指标设定。 4 数据服务 通过统一接口定义，实现指标共享 www.top100summit.com 核心实践 1 用户情况输入 2 调用嵌入API以创建

相关的文化氛围： d) 应配备满足数字化转型 需求的人员，包括但不限 于信息技术人员、信息安 全人员等 a) 应在各管理与业务领域， 配置具备数字化转型职 责的岗位，并将相关职责 纳入岗位绩效考核； b) 应建立满足持续推进数 字化转型的人员队伍、考 核机制和培训体系等，在 重大转型领域，将数字化 转型执行力纳入管理指 标 项 ； c) 应培育人员使用数据发 现问题、分析问题、解决 研发管理 应确保研发管理体系能够响 应数字化需求 a) 应部署专门的团队和资 源响应数字化需求； b) 应在研发绩效管理中鼓 励数字化价值创造 a) 应建立数字化研发治理 与管理体系； b) 应建立研发管理绩效指 标体系，并将其纳入组织 绩效考核； c) 应使用信息系统实现研 发生存周期管理 a) 应建立支撑研发生存周期 管理的研发平台，确保业 务、组织、技术和流程等的 融合创新模拟与验证； b) 应建立研发平台与业务 平台之间的数据通道，及 时获取业务需求与参数 信息，以及研发成果的敏 捷应用 ； c) 应基于研发绩效模型，驱 动研发管理变革 a) 应基于统一的研发协同 平台，驱动生态链协同 研 发 的 敏 捷 响 应 和 决策： b)应基于多元协同研发生 态治理体系，驱动行业 或产业的变革与发展；

在使用时仍需与最新监管文件、内部制度比对；问题提示因篇幅限制较少，使用 时需要进一步丰富审计分析维度；本手册中的示例与案例不构成审计依据，仅构 成审计思路与方法参考； l 伦理约束：避免将模型用于客户画像歧视、绩效预测等可能引发公平性 质疑的场景。 “ 我们期待这本手册能成为审计人员在智能时代的 导航仪 ”——既提供工具 “ 使用的 操作杆 ” “ ，也树立风险防范的 警示灯 ” “ ，推动审计职能从 ”内涵，提升对数字化风控模型及算法偏差的审查能力？（如应扩展至算法可 解释性审查，构建数据治理审计框架，明确工具链具体组成（如 SHAP 解释器、 公平性测试模块等）） （5 “ ）在全面预算绩效管理背景下，如何设计覆盖 风险-成本-效益 ”三维 “ 度的审计评价标准，推动审计从 纠错型 ” “ 向 价值型 ”转变？（如可参考平衡 计 分卡原理，将风险敞口量化、机会成本显性化、战略效益指数化） 、审计组织再造 （7）如何基于受托责任理论，构建金融机构内部审计对董事会、高管层及 业务条线的分层监督机制，确保权责边界清晰化与履职透明化？（如通过权责 清 单+履职透明度指数，实现董事会战略审计、高管层绩效审计、业务条线合 规审 计的分级穿透） 4 （8）在审计独立性受限（如薪酬挂钩、人事交叉）的现状下，如何通过审 计委员会垂直管理及跨区域轮岗制度实现实质独立性与形式独立性的双重突

与者表示，高级分析/仿真/ML 是极具颠覆性的技术，28% 的参与者表 示他们至少有一项技术投入生产。智能仿真是这些技术的融合。 供应链运营，尤其是物流、制造和运输，涉及大量变量，这些变量会显 23 著影响其绩效、运营成本和资本支出 （capex）。智能仿真可以优化更多 的传统仿真和分析，用于规划路线;选择、测试和部署合适的物料搬运设 备;以及规划和重新确定内部物流工作流程的优先级。 趋势基本影响  智 分析和决策。 29 下面简介 Cosmo-Tech 人工智能仿真平台的用户体验和绩效【28】  釆用 Cosmo tech AI 仿真技术的公司的好处  快速应对不断变化的环境和不可预见的事件。  降低风险和不确定性  通过优化资产绩效增加收入  釆用 Cosmo tech AI 仿真技术的绩效  供应链弹性与战略采购优化方面：  增加+5%利润  减少 60%的运输成本 供应链的数字化程度越高，网络威胁就越大。我们的研究继续将网络攻击确定为供应链负责 人面临的最大挑战。在 Gartner 的 2024 年“影响供应链的地缘政治风险”调查中，59% 的 受访者表示，在过去 12 个月中，网络攻击对其供应链绩效产生了中度、高度或非常高的影 响。 鉴于供应链 IT 和网络物理系统部署的广度需要在企业中得到保护，供应链的网络安全风险 范围很大。合作伙伴生态系统的广度和多层性质大大增加了这种复杂性。在许多组织内部，

能方面以智能体为核心载体，推动 AI 应用规模化落地 与价值释放。 5. 业务赋能：科技应用与产品创新深度融合 6. 管理升级：数字经营与合规风控协同发展 2. 东方样本：实践验证与经验沉淀相促进 1. 绩效评估：科学量化与动态优化相结合 业务场景中数字化技术的落地应用是证券公司数字 化转型的关键着力点。当前数字化技术的场景应用和推 广正呈现多维度布局与深化落地的态势，从内部流程优 化到客户服务全面升级，从投研模式创新到风险管理体 优化”的螺旋 式演进路径，通过建立周期性复盘机制，及时进行数字 化转型的绩效评估和方向校准，逐步实现数字化转型从 量变到质变的跨越。 数字化绩效评价覆盖数字化生命周期的整个过程， 包括规划与组织、建设与实施以及交付和运行等环节的 实施情况，使数字化进程有效改善与控制，从而沿着以 结果为导向的方向不断前进。数字化绩效评价遵循以下 步骤：确定数字化转型远景与各层级任务目标；根据目 标定期 标定期督办跟踪任务进展，获取任务指标数据，分别进 行定量和定性分析；将绩效评价结果与目标比较分析， 并根据实施情况与外部环境变化等重新调整战略与各级 目标，实现绩效管理的有效循环。 五、成效循环跃升，绩效评估良性循环 15 资本市场数字化趋势相关思考： 技术跃迁与场景裂变 随着互联网技术的发展、资本市场经营和风控等需 求的驱动，资本市场数字化发展迅速。从生态学角度来 看，资本市场是一个内涵丰富、机理复杂的生态系统，

知识库管理 案例库、风险库 局点档案管理 云平台档案、应用管理 运维平台治理 统一CMDB 运维数据接入 统一故障处理 运维可视化 运维自动化 运维组织治理 组织架构 岗位职责 人员绩效 人才管理 组织协同 数据安全 人员安全 IT安全 作业可信 物理安全 最后，通过对目标用户的战略意图、业务现状、技 术演进等方面进行全面的调研，作为统一的业务输 入，对运维体系进行规划和设计。 恢复及时率、事故数量、变更成功率等。 2、运维组织治理 根据用户实际情况定义运维组织架构，识别关键运 维岗位，明确岗位职责，按照岗位承担的职责和定 义的人效比，为岗位配置预期数量的人员以及人员 的绩效考核条目。涉及周边组织协同配合场景，需 要明确周边组织的协同职责，无隶属关系的组织需 要报请上级部门协调，确保职责落地。 3、运维业务管理 运维业务管理主要是针对服务内容进行定义，可以 分 监视与评审：分析能力度量指标评价执行情况，识 别待优化和改进的内容。 保持与改进：根据能力度量指标评价执行情况总结 分析结果，改进服务能力及优化评价指标。 4.3.3.2 事件衡量指标 47 4.3.3.3 变更绩效指标 4.3.3.4 能力指标及SLA 序号 指标名称 设置目的 指标定义 计算公式 测量点 计量单位 统计周期 说明 1 变更成功率 促进变更成功 率的提升 每月成功变更数与总变 更数的比值，成功变更

第三方大模型 客户私有化大模型 AI教练 个性化教育服务 AI机器人 智能化教务服务 规模化 → 个性化教育 在解决大规模人群覆盖的基础 上，进一步提供个性化教育 人才培养 → 绩效支持 从培训赋能到知识服务到绩效 支持，成为业务的实时伙伴 知识资产 → 生产力 让知识资产转变为生产力，让企业 的人才智慧成为企业的核心竞争力 解 决 方 案 客 户 价 值 44 ©2024.2 要、手册等文档，减少人力投入，并 保持一致性 创作助理 基于智能化能力的一对一 精准学习和辅导 精准学习 基于知识地图和智能辅导 的强化训练 以练促学 AI专家支持用户在工作场景 中的知识服务和绩效支持 以学促用 教学助手 教 Teaching 数字人 智能助教/助手 学 Learning 知识地图 错题解析 练 Practice 智能报告 智能出题 测 Assessment

解决人工智能算法和决策过程中基于受保护特征的歧视问题的现行法律和拟 议法律摘要： ● 美国《民权法案》（1964年）第七章：禁止基于种族、肤色、宗教、性别 和国籍的就业歧视。如果在招聘、晋升或绩效评估中使用的人工智能系统（包括生 成式人工智能），长期存在对受保护群体的偏见，那么这些系统可能面临《民权法 案》第七章的审查。 ● 美国平等就业机会和民权法案及其执行机构：将第七章的保护范围扩大到 23年1月，平等就业机会委员会发布 了《战略执法计划草案》（2023-2027），该草案表明平等就业机会委员会明确关 注在整个就业生命周期中对人工智能的歧视性使用的问题，从招聘开始，包括员工 绩效管理。 ● 人工智能招聘中的歧视和偏见：2023年案例：本案例研究是人工智能招聘 中存在偏见的真实案例。一家银行用于筛选求职者的人工智能工具被发现出了重要 的法律问题，并强调了在招聘过程中使用人工智能工具时，对潜具有歧视性。该案 估人工智能系统的可信度。它侧重于四个关键领域：治理、伦理、控制和人的因素。 更多关于三个总体组成部分（人工智能战略、治理和人的因素）以及七个要素（网 络韧性、人工智能能力、数据质量、数据架构和基础设施、绩效衡量、伦理、黑盒） 的详细信息可以在框架文档中找到。 ● IBM 的“可信赖的人工智能”道德规范提供了确保人工智能的设计、开发、部 署和运营符合伦理规范并具有透明度的指导方针。 ● 微软的“

利用技术系统帮助代理人与客户进行自动化、大规模的个性化互动 ，提升客户留存和忠诚度 ; 持续 跟踪销售线索和潜在客户 ; 分解不同潜客来源的成功率，提供销售线索分析报告，助力提升销售绩效 ...... l 中后台赋能 : 保单全生命周期管理系统 ; 自动化生成票据，节省支付跟踪和账户对账的时间 ; 通过定期报告跟踪经营 情况 ; 数据驱动经营决策 ; 工作流程自动化 行业的痛点类似， 不同于海外行业生态的特殊性和差异性。 图片来源 : 安永《中国企业级 SaaS 上市公司 2023-2024 年财务 绩效 回顾及未来展望》，中信建投 图表 52: 我国主要的 toB 软件公司毛利及毛利率情 况 5.5 当前 toB 金融科技企业服务面临的发展痛点 痛点二 : 国内 toB 企业服务难以守住产品化边界，如何组件化自身软件服务。