智 能推 送） 2 、审计质量控制问题 （21）审计方案是否覆盖高风险业务场景？（如未将支付反洗钱纳入重点 审 计范围，需要根据业务风险热力图动态调整方案，优先覆盖高频违规领域 （如信 贷审批、资金清算）） （22）审计目标是否与合规要求同步更新？（如未跟进最新金融监管政策 调 整，需要建立政策库定期比对审计要点） （23）抽样方法是否匹配业务复杂度？（如对高频交易仍采用简单随机抽 整改完成率趋势图）） （三）具体审计示例 1、建立独立性保障机制：审计委员会直报董事会，避免其他方干预审计结 论（如删除敏感问题描述）；实施审计人员轮岗制度，定期更换高风险领域（如 信贷审批、资金管理）的审计负责人。 2、动态调整审计计划：结合监管政策变化（如央行反洗钱新规）修订年度 审计重点，每季度更新风险热力图。对突发风险事件（如区域性经济下行）启动 专项审计，嵌入实时数据监测模块。 用跨部门联合复核，引入法律顾问与风控专家验证。 4、强化技术工具赋能：部署用户行为分析（UEBA）系统，实时监控审计 人 员操作合规性（如异常数据修改记录）。利用区块链技术固化审计证据（如 电子 审批记录、操作日志），确保不可篡改。 5、完善绩效考核体系：设置质量权重指标（如问题发现率、整改完成率占 绩效 40%），避免仅考核审计数量 12 对连续 3 个项目无重大发现的团队启动 反 向评估，排查程序执行漏洞。

最后，DeepSeek 具备强大的自动化能力，能够快速生成评估报告， 显著缩短贷款审批周期。以下为 DeepSeek 在金融贷款评估中的核 心价值体现：  精准性：基于深度学习的信用评分模型显著提升了风险评估的 准确性。  全面性：整合多源数据，覆盖更多维度的风险因素。  高效性：自动化流程大幅缩短贷款审批时间，提升运营效率。 通过引入 DeepSeek，金融机构能够在控制风险的同时，提供 近年来，随着金融科技的快速发展，金融贷款评估行业面临着 前所未有的机遇与挑战。传统的贷款评估方法主要依赖人工审批和 简单的评分模型，虽然在一定程度上能够满足需求，但随着数据规 模的扩大和用户需求的多样化，其局限性和不足之处逐渐显现。首 先，传统方法在处理海量数据时效率低下，难以应对实时审批的需 求；其次，人工审批存在主观性和不一致性，容易导致评估结果的 偏差；此外，传统评分模型对复杂特征的处理能力有限，难以捕捉 行为、 消费习惯等多源数据，形成更为全面的风险评估结果。 此外，DeepSeek 技术还具备强大的实时处理能力，能够快速 响应市场变化和突发风险事件。在贷款审批过程中，系统可以在几 秒钟内完成对借款人数据的分析与评估，显著缩短审批周期，提升 客户体验。同时，DeepSeek 的自我学习机制使其能够随着数据的 积累不断优化模型，适应金融市场的动态变化，降低模型过时或偏 差的风险。 在实际应用中，DeepSeek

生成 3D 领域快速演 进 2 构建智慧国土 P* 第一阶段 1999-2009 年 构建了国土资源网络体系； 实现纸质 到数字化的转变； 建立了电子政务平 台和一系列审批系统 。 第二阶段 2010-2018 年 形成国土资源云； 数据整合形成国土资 源“一张图 ” 管理与维护， 解决部门 间数据孤岛问题 。 国土资源一张图 数据调用和服务 国土空资源“一张图 第三阶段 2018-2022 年 自然资源 监管决策 应用 自然资源 调查监测 评价应用 业务 系统 N 用地 审批 监管 平台 矿业权 r11 …… • 自动识别发现违法 • 协调联动查处违法 • … … • 智能审批缩短审批周期 • 智能调查提高找矿能力 • … … • 动态感知国土空间变化 • 定量评价资源节约利用水平 • … … 提高战略判断与预测能力 系统监测评价资源状况 科学制定战略规划政策 实时发现违法违规行为 快速有效提供资源保障 增强服务促进社会参与 P12 办公 规划 审批 监管 决策 服务 自然资源涉密内网 自然资源业务网

请； 3、变更经理对变更申请进行审核，对不符合变更申请规定的变更进行驳回； 4、确定变更类型，分派实施人或提交审核;标准/常规变更，指派实施人安排实 施；紧急/重大变更，提交紧急变更管理委员会审批； 5、主管部门负责人对紧急/重大变更进行变更方案评审，对变更方案的可实施 性进行审核与确认，输出变更评审结果，评审不通过则不进行变更操作； 6、按照变更方案，实施变更； 7、变更失败时，按 台日常维护期内各云服务关键配置、健康 度进行巡检，发现潜在风险，减少异常情况对业务带来负面影响。 16 例行计划 问题管理 1、根据问题管理流程、例行计划、人员、资源等制定巡检计划； 2、审批巡检计划可实施性，保证合理配置，确保巡检计划顺利完成； 3、根据批准后的巡检计划创建巡检工单，指派工单给巡检执行人；根据巡检需 要准备巡检内容等； 4、按照巡检制度要求规范巡检行为；按照巡检工单中的要求进行巡检计划； 输入/外部流程 活动描述 云平台运维 工程师 云平台运维 组长 输出/外部流程 巡检实施 4 巡检报告 5 图3.5 深度巡检流程示例 制定巡检计划 1 创建巡检工单 3 审批巡检计划 2 事件管理流程 变更管理流程 关闭工单 7 报告存档 8 分析评估 6 3.1.3 运维度量指标体系 运维指标度量体系是量化运维质量是否达标、运维 组织是否合理，运维流程是否高效的关键数据，同

企业无法快速，准确的获取下属企业的信息，并对下属企业进行有效管理 信息化建设障碍 社会 化编 码库 大数据管理平台 组织管理 编码规则 访问服务 编码库 编码历史 编码审批 访问权限 高速缓存 企业统一元数据 资产管理 NC-ERP 项目管理 其他系统 GIS 大数据：指系统间共享数据（例如，客户、供应商、物资和组织部门相关数据）， 比较当前正确性属性与申报请求中的 正确性属性，若存在差异则向流程管 理平台提交变更请求。 流程请求响应 申报审批流程 审批完成后，如审批通过，返 回正式码；如审批打回，返回 打回意见。 服务总线根据系统注册信息向 相关系统进行推送。 接收数据后，若为正常通 过，则将本系统临时码更 新为正式码； 若为审批打回，则将打回 意见通知操作者，根据打 回意见修改数据后重新进 行申报提交。 场景样例2  某集团，下属20家分公司，10余家控 特征分析  整个集团中，同一功能使用相同系统  人员信息在单一HR系统中进行维护，数 据的增加由集团统一完成  客商、货品信息在大数据平台中维护， 需要多级审批，数据的增加可由下级单 位进行  在数据没有通过审核时，不允许使用 常见数据交换形式2：统一维护、多点使用 分子公司 ERP系统一 集团大数 据管理系 统 服务 提供 组件

93 6.1.1 金融术语与业务规则注入............................................................95 6.1.2 场景化微调（如信贷审批、投资建议）.....................................97 6.2 性能优化策略.......................................... 和产品条款变更能在 1 小时内同步至所有终端 - 合规性保障：在模型推理层嵌入监管规则校验模块，确保所有输 出符合《商业银行法》和巴塞尔协议 III 要求 某股份制银行的实践表明，接入大模型后其信用卡审批流程从 72 小时缩短至 8 分钟，同时通过动态调整授信额度模型，坏账率下 降 18%。这些案例印证了智能化转型不仅是技术升级，更是银行业 重塑竞争力的战略选择。 1.2 DeepSeek 化升级提供了突破性技术支撑。该模型在金融领域的应用潜力主要 体现在三个维度：首先，其千亿级参数规模与金融知识库的深度融 合，可实现对复杂金融术语、监管政策及市场动态的精准解析，例 如在信贷审批场景中，模型通过分析企业财报、行业研报及舆情数 据，可将风险评估维度从传统的 20 余项扩展至 150+项，显著提升 风险识别覆盖率。 在具体业务场景中，DeepSeek 展现出以下核心价值：

银行实现数字化转型。 大模型能够快速分析海量数据，识别潜在风险，提升 银行风险管理的精准性和效率。 辅助风险管理 通过大模型技术，银行可以更高效地评估客户信用状况， 缩短信贷审批周期，提升客户体验。 优化信贷审批 大模型为银行提供智能化的业务解决方案，支持个性 化产品设计和精准营销，增强市场竞争力。 推动业务创新 大模型技术对金融业变革的推动作用 企业架构建模在转型中的核心价值 • 自动化信贷审批流程优化案例 智能化申请审核 通过大模型对信贷申请材料进行自动化审核，包括身份验证、收入证明、信用记录等，快 速识别潜在风险点，减少人工审核的工作量和时间成本，提高审批效率。 动态信用评分 全流程自动化管理 大模型能够实时更新客户的信用评分，结合最新的交易数据和行为特征，动态调整信贷额 度和利率，确保信贷决策的科学性和公平性，降低坏账风险。 从申请提交到审批完成，大模 从申请提交到审批完成，大模型可以实现信贷审批流程的全自动化管理，包括自动生成合 同、电子签名、资金放款等，大幅缩短审批周期，提升客户体验和银行运营效率。 1 2 3 07 大模型训练与优化策略 数据清洗与标注：对原始数 据进行深度清洗，去除噪声 和冗余信息，并通过人工或 自动化工具对关键数据进行 标注，确保语料库的高质量 和可用性，为模型训练提供 精准的输入。 02 知识图谱嵌入：将金融领域

项目组合管理的统一意 见成本高，实现“公平 公正公开”的难度大 要解决企业架构的问题… 架构 的规 划方 面的 问题 4 企业架构管理的三大工作内容需要与其它 IT 工作的 配合 资料来源：麦肯锡 项目审批 管理 基础设施建设 计划 转型 测试 投入 使用 应用开发建设 计划 建设 测试 投入 使用 IT 项目组合管理 IT 战略 / 治理 / 组织 战略规划 业务 /IT 关系 管理 项目组合管理 业务要求 管理 企业架构的创建与维护 战略变化导致架 构规划调整 A2 业务 /IT 关系的 协调部门提出架 构更新的要求 企业架构在项目管理中的贯彻 B1 IT 项目审批必须 包含架构合规 检查 B2 架构合规审查还要在明确的 里程碑处进行；项目也会向 EAM 寻求架构解决方案 企业架构路线图在项目组合管理 中的贯彻 C1 与架构演进有关 的项目优先排序 息化项目 管理流程 • EAM 团队 参与的信 息化项目 组合排序 流程 相关示意图 EA 设计启动 需求设计 EA 设计更 新 EA 转型规 划 规划 需求 分析 设计 开发 交付 审批 监督 变更管理 验收 补救 EAM 在项目 管理中的参与 项目提案 分组排序 集中排序 EAM 在项 目排序中 的参与 提供架构路线图 1 2 3 4 5 资料来源：麦肯锡 滚动修编

据、人口数 据、 …… 以前：业务分散、数据分散 土地 政务 不动产 登记 …… 测绘数据 影像数据 测绘数据 基础地理 …… 规划数据 规划红线 规划审批 …… 海洋数据 海洋资源 海洋规划 海洋观测 …… 国土数据 土地数据 矿产数据 地质数据 …… 互联网 实时监测 数据 水利、 环保、 …… 耕 地 理 用 途 管 制 空 间 规 划 调 查 评 价 执 法 督 察 防 灾 减 灾 地 质 矿 产 数据服务 基础服务 接口服务 公众查询 自 然 资 源 一 张 网 决策 审批 规划 11 Huawei Confidential 生态环 境数据 支 撑 平 台 水利 数据 现状 数据 规划 数据 应 用 服 务 通用服务 专题服务 …… …… 规划 分布式 / 融合存储 遥感智能平台 数据库（空间、瓦片） 大数据平台 国土空间基础信息平台（合作：特力惠、超图信息、武大吉奥） 智能分析服务 规划编制 规划实施 地图信息服务 规划审批 基础通用服务 数据资源服务 监测评估 基础 设施 华为提供 自然资源一张图数据体系 15 Huawei Confidential 地理信息系统行业的各类 种类型格式数据

测绘数据 影像数据 测绘数据 基础地理 …… 海洋 海政 海洋数据 海洋资源 海洋规划 海洋观测 …… 规划 发改 住建 主体功能区 规划 城乡规划 规划数据 规划红线 规划审批 …… 国土 国土数据 土地数据 矿产数据 地质数据 …… 不动产登记 矿政 地政 数 据 汇 聚 未来：部门整合、业务调整、数据融合 调 查 监 测 评 价 不 动 产 确 综 合 管 理 …… 自然资源调查监测评价 自然资源监管决策 “互联网+自然资源政务服务“ 支 撑 平 台 国土空间基础信息平台 通用服务 专题服务 数据服务 基础服务 接口服务 规划 审批 决策 公众查询 … 一 张 图 大 数 据 体 系 自然资源“一张图” 现状 数据 规划 数据 管理 数据 …… 生态环 境数据 水利 数据 社会经 济数据 …… 空、天、地、海一体化监测 国土空间基础信息平台（合作：特力惠、超图信息、武大吉奥） 数据资源服务 基础通用服务 智能分析服务 地图信息服务 “一张图”实施监督信息系统、一体化综合管理系统（合作：国图、特力惠、数慧 …） 规划编制 规划审批 规划实施 监测评估 数据库（空间、瓦片） 大数据平台 分布式/融合存储 遥感智能平台 华为提供 分析快：常用空间规划模型分析，亿级对象复杂叠加分析 浏览无卡顿：二三维融合地图，海量瓦片和三维数据查询