项目编号： 金融行业银行客户经理基于 DeepSeek 构建 AI Agent 智能体 应 用 方 案 目 录 1. 项目背景与目标.......................................................................................................................... ............................................6 1.1 银行业客户经理的现状与挑战............................................................................................................................7 1.2 DeepSeek .................................................................................10 1.3 项目目标：构建智能客户经理替代方案..............................................................................................

人，未发现其与涉黑人 员 的关联关系；反洗钱系统未将“工程款”高频转账纳入可疑交易监测规则。 26 4、处理结果：冻结涉案账户 3700 万元，向央行反洗钱中心提交可疑交易报 26 告；客户经理追责，并升级监测规则（如增加“无实际经营背景对公账户大额转 账”预警指标）。 5 、案例启示：需强化高风险客户的全生命周期监控，并将司法案例特征 转 化为监测规则。 四、授信与信贷业务审计 抓取公开信息， 通过 情感分析量化负面事件对客户信用等级的影响） 6 、检测授信审批流程中的操作异常，（例如同一客户经理经手贷款客户集 中在特定区域/行业，且逾期率显著高于平均水平，需要建立客户经理行为画 像， 分析其审批客户特征与风险指标的统计显著性差异，并结合客户经理的历 史业 绩、专业背景等因素进行综合评估） 7 、通过物联网数据验证抵押物状态？（例如对存货质押业务，能否利 用 与评估描述是否一致；三是流程审查：检查评估机构资质及银行内部审批流程， 确认是否存在利益关联。 3 、审计发现：30%的抵押物评估价高于市场价 15%以上，部分房产空置且 31 存在产权纠纷；评估机构与银行客户经理存在长期合作关系，未执行轮换制度。 4、处理结果：要求补充足额担保或追加保证金，涉及金额 2.3 亿元；暂停 3 家评估机构合作资格，修订抵押物评估管理办法。 5 、案例启示：需建立第三方评估机构动态管理机制，并引入智能估值系

码等）的正确性，例如 SF 证号码长度必须为 15 位或 18 位、护照号 的编号规则等。  能够记录客户密码，密码操作作保密处理。  能够根据业务规则，缺省设置客户所对应的客户经理，包括  个人客户经理  政企客户经理  社区经理  等  能够根据相关规则设置客户缺省的评价信息，包括： 248 / 661  信用度  信用额度  客户积分  等  能够支 能够支持设置、维护客户资料的权限，并能够根据权限维护客户资料 维护客户资料的权限控制因素包括：  地域，例如：社区经理只能看到管辖区域的所有客户。  客户群类型，例如：政企客户资料只能由负责的政企客户经理维 护。  归属合作伙伴，例如：合作伙伴只能看到其发展的客户的相关资 料。  等  能够配置客户属性的关联规则，以保证对某个属性的修改后能够同时 提示维护相关的客户属性。  支持接收集团 可以支持按照客户名称、客户地址、客户编码、行业类型、产品实例 号码、产品实例类型等纬度查询出归并目标客户。  支持根据操作人员使用级别的不同分配客户归并、拆分的权限。  支持客户归并和拆分后的客户归属客户经理进行调整。  支持客户归并与拆分后调整客户/帐户/订购实例之间的业务归属关系。  支持把客户的积分归并到目标客户。  支持拆分后调整客户信用等级。  支持对客户、帐户之间的平衡检查。

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税务行业信息化解决方案 汇至中国移动网络，拨叫方便并享受通话优惠。 3.1.2.3. 资费 以下为参考资费，详询您的移动客户经理，集团内部通话优惠多，市话低至 0.10 元/分钟，国内长途低至 0.30 元/分钟。 3.1.3.集团专线(IP VPN) 3.1.3.1. 什么是集团专线 集团专线是指中国移动通信基于自身强大的 为集团客户提供优先、优质、优惠的服务。 1、专职客户经理服务：我们为贵集团单位配备专职客户经理，提供专业、稳定、 高效、周到的专网服务工作，话费清单可送上门，在手机维修、业务办理等方面均有 优惠、优先政策，让集团客户尽享 VIP 尊荣。 2、一体化服务：针对集团客户的领导层、管理层和集团员工等各个层面，移动 公司由首席客户经理、集团客户经理、产品项目经理等提供上下联动的一体化服务。 

（1）通过邀请国内知名专家参与顶层设计，提高方案与政府的吻合度； （2）按照已确定十个地市的十项重点应用，作为全省的该项应用的智慧城市示范基地，进行需求 分析、应用开发等工作，树立全省标杆； （3）与行业总监及客户经理共同细化客户需求、深化方案设计、明确建设步骤。 2.4.1 数字城市 以数字城管为基础，搭建数字城管基础子系统和数字城管扩展子系统（业务短信子系统、移动执 法子系统、移动督办子系统、视频监控子系统、车辆 行业应用业务，包括移动办公、政府执法、宽视界、PTT、视频会议等。 （3）核心资源  传输网、互联网、3G、2G 等基础能力资源；  行业信息化应用产品；  我公司信息化研发团队和 5000 名的客户经理服务队伍；  永新的品牌效应；  SI 的整合能力。 （4）盈利模式  进一步密切了与市、县政府的关系；  销售基础业务和行业信息化产品的业务收入；  保有提升在网客户固话、网元等收入； 智慧城市平台资源；  综信平台、宽视界平台和移动应用适配平台资源； 75  互联网、3G、2G 等基础能力资源；  行业信息化应用产品；  我公司信息化研发团队和 5000 名的客户经理服务队伍；  永新的品牌效应；  SI 资源。 （4）盈利模式  电路业务收入、通信业务收入、行业信息化产品功能使用收入以及旅游广告业务收入；  保有提升在网用户的收入。 （5）运营模式

 专线开通：联通客户经理为工地开通 100M 互网专线，进行开通测试。 3.2.5. 业务开通 WIFI 上网产品开通步骤如下：  建筑工地登记 联通客户经理与建筑企业洽谈智慧工地 WIFI 上网产品后，客户经理通过联 通版手机 APP 完成建筑工地的登记，登记信息包括但不限于建筑工地名称、所 属建筑企业、工地位置等。  工地 AP 设置 联通客户经理按照参数设置要求及指导（由山东系统集成公司提供），完成 联通客户经理按照参数设置要求及指导（由山东系统集成公司提供），完成 AP 设备参数设置，设置内容包括但不限于 AP 命名、接入密码设置等。  工地 AP 登记 联通客户经理通过专用 APP（由山东系统集成公司提供）采集 AP 的位置 信息、AP 名称、所属建筑工地、AP 接入密码等参数，同步至智慧工地云服务 平台。  WIFI 上网开通 WIFI 上网所需要的手机终端及联通手机号码由当地联通负责。 建筑工人的新办合约机采用预装

1. 数据层适配 使用历史信贷数据（包括申请人资质、还款记录、第三方征信 等）构建垂直领域语料库，需覆盖以下关键特征： o 结构化数据：资产负债率、收入证明、信用评分 o 非结构化数据：客户经理面谈记录、行业分析报告 o 时序数据：过往 6 个月账户流水变动趋势 2. 模型优化策略 采用两阶段微调方案： 在第二阶段引入业务规则约束，例如： o 强制遵守监管红线（如不得对特定职业群体实施歧视性 9341-210），保持与现 有业务系统相同的视觉语言，包括色彩体系（ 主色调采用 Pantone 2945C 蓝提升信任感）、控件样式和交互流程。 2. 分层权限：通过 RBAC 模型动态控制界面元素，例如客户经理可 见风险评估模型参数调节面板，而普通用户仅展示结果可视化组 件。 3. 实时反馈：所有 AI 生成内容需在 300ms 内显示加载状态，关键 操作（如转账确认）必须附加模型置信度指示器（进度条+百分比 培训对象与目标 根据岗位职责差异，将受训人员分为三类： 1. 技术团队（开发/运维）： 掌握模型 API 对接、微调优化、日志 监控等核心能力，确保系统稳定性。 2. 业务团队（产品/客户经理）：熟练使用智能体工具解决客户需 求，例如信贷风险评估、投资组合生成等场景。 3. 风控与合规团队：理解模型决策逻辑，能够审核输出结果是否 符合金融监管要求。 培训内容设计 技术团队需完成以下模块学习：

■专线开通：联通客户经理为工地开通 100M 互网专 线， 进行开通测试。 2.2.5. 业务开通 WIFI 上网方案开通步骤如下： ■建筑工地登记 联通客户经理与建筑企业洽谈智慧工地 WIFI 上网方案 后，客户经理通过联通版手机 APP 完成建筑工地的登记， 登 记信息包括但不限于建筑工地名称、所属建筑企业、工 地位 置等 。 ■ 工 地 AP 设置 联通客户经理按照参数设置要求及指导(由山东系统集 联通客户经理按照参数设置要求及指导(由山东系统集 成公司提供),完成 AP 设备参数设置，设置内容包括但不限 于 AP 命名、接入密码设置等。 ■ 工 地 AP 登记 联通客户经理通过专用 APP(由山东系统集成公司提供) 采集 AP 的位置信息、 AP 名称、所属建筑工地、 AP 接入密 码 等参数，同步至智慧工地云服务平台。 ■ WIFI 上网开通 WIFI 上网所需要的手机终端及联通手机号码由当地联

■专线开通：客户经理为工地开通 100M 互网专线，进 行 开通测试。 3.2.5. 业务开通 WIFI 上网方案开通步骤如下： ■ ***工地登记 客户经理与***企业洽谈***WIFI 上网方案后，客户经 理 通过版手机 APP 完成***工地的登记，登记信息包括但 不限 于***工地名称、所属***企业、工地位置等。 ■ 工 地 AP 设置 客户经理按照参数设置要求及指导(由山东系统集成公 客户经理按照参数设置要求及指导(由山东系统集成公 司提供),完成 AP 设备参数设置，设置内容包括但不限于 AP 命名、接入密码设置等。 ■ 工 地 AP 登记 客户经理通过专用 APP (由山东系统集成公司提供)采 集 AP 的位置信息、AP 名称、所属***工地、AP 接入密码等 参 数，同步至***云服务平台。 ■ WIFI 上网开通 WIFI 上网所需要的手机终端及手机号码由当地负责。