术转让、技术推广；软件开发；软件销售；计算机软硬件及 辅助设备批发；计算机软硬件及辅助设备零售；计算机系统 服务；信息系统集成服务；数据处理服务；计算机及办公设 备维修；计算机软硬件及外围设备制造；仪器仪表制造；仪 器仪表销售；仪器仪表修理；非居住房地产租赁；企业管 理；机械设备租赁；货物进出口；技术进出口；进出口代 理；网络与信息安全软件开发；商用密码产品生产；电子产 品销售；商用密码产品销售；通讯设备销售；通信设备销 品销售；商用密码产品销售；通讯设备销售；通信设备销 售；通信设备制造；专业设计服务；工程管理服务；人工智 能基础软件开发；人工智能应用软件开发；信息技术咨询服 务；人力资源服务（不含职业中介活动、劳务派遣服务）； 信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；虚拟现实设备 制造；安全咨询服务；教学用模型及教具制造；教学用模型 及教具销售；教学专用仪器制造；教学专用仪器销售；数字 内容制作服务（不含出版发行）；科技中介服务；铁路运输 铁路运输 基础设备销售；高铁设备、配件制造；高铁设备、配件销 售；铁路运输辅助活动；通信传输设备专业修理；通信交换 设备专业修理；通讯设备修理；移动通信设备制造；移动通 信设备销售；雷达及配套设备制造；雷达、无线电导航设备 专业修理；数字视频监控系统制造；数字视频监控系统销 售；云计算设备制造；云计算装备技术服务；云计算设备销 售；数据处理和存储支持服务；信息系统运行维护服务；轨

AntFinGLM，这些模型在数据整合与分析、风险管理、个性化产品定制、智能投顾等方面展 现出强大的价值。中国人保发布“数智灵犀-人保大模型”，阳光保险发布“阳光正言GPT”， 在客户服务、保险销售、核保理赔等方面展现了极大的应用价值。据报告，2024年金融AGI 市场规模已达到3.8亿元，同比2023年增长7倍以上，显示出金融大模型市场的快速增长 势头。 （2）医疗行业 在医疗领域， 高业务 价值的场景，如营销素材生成、代理人销售助理以及销售机器人等。这些用例不仅有助于 提升客户体验、优化销售流程，还能在风险管理、产品创新等方面发挥重要作用，是保险公 司构建长期竞争优势的关键所在。 以销售机器人为例，它能够通过自然语言处理、情感分析等技术，与客户进行智能互 动，提供个性化的产品推荐与咨询服务。这一创新应用不仅能够显著提升销售效率与转化 率，还能在客户心中树立专业、贴 以通过在线平台和移动应用轻松购买保险、提交理赔申请和进行咨询。 区块链：区块链技术在保险行业的应用有助于提高数据透明度和安全性，简化理赔流 程，并可能降低欺诈风险。 （2）业务模式的创新 从传统销售到数字营销：保险公司正逐渐从传统的销售模式转向数字营销，利用社交 媒体、搜索引擎和在线平台吸引潜在客户。 产品创新：随着消费者需求的多样化，保险公司推出了更加灵活和定制化的保险产 品，如按里程收费的车险、按需购买的旅行保险等。

2 订阅制......................................................................................114 6.2 销售策略...........................................................................................116 6 医疗健康：利用大模型进行医学图像识别、基因组学分析、个 性化治疗方案规划等，助力医生提高诊断准确率及治疗效果。 3. 零售与电商：应用于个性化推荐、库存管理、消费者行为分析 等方面，帮助商家提升销售和客户满意度。 4. 制造业：通过预测性维护、质量控制和供应链优化，提升生产 效率，降低成本。 5. 智能家居和物联网：在设备智能化、用户交互和数据分析方 面，提升家居生活的便捷性与舒适度。 等多种手段提高用户的满意度，实现收益的持续增长。 6.2 销售策略 为了有效地推动人工智能行业大模型 SaaS 平台的销售，我们 需要制定一套切实可行的销售策略，旨在吸引客户并实现持续的收 入增长。不仅要针对潜在客户进行深入的市场调研，还需要设计针 对不同客户群体的个性化销售策略。此外，结合线上与线下的销售 手段，形成多渠道的销售网络，是提升销售效率和客户满意度的关 键举措。 首先，明确目标客户群体，包括但不限于大型企业、初创公

可以实现智能客服，自动响应客户咨询，解决常见问题，甚至通过 情感分析了解客户情绪，提供更加个性化的服务。例如，电商平台 可以利用 AI 智能体实时处理大量客户查询，减少人工客服的工作负 担，同时提高客户满意度。 在销售和市场营销方面，AI 智能体能够通过数据分析预测客户 需求，制定精准的营销策略。例如，智能推荐系统可以根据用户的 历史行为和偏好，推荐最可能购买的商品，从而提高转化率。此 外， AI 智能体还 转化为有效的决策，仍然是许多企业面临的挑战。商务 AI 智能体 能够通过数据挖掘和预测分析技术，帮助企业从历史数据中发现趋 势、预测市场需求，并为战略决策提供科学依据。例如，AI 智能体 可以通过分析销售数据，识别出潜在的客户群体，并推荐个性化的 营销策略。 此外，个性化的客户体验是企业获取并保持客户的关键。根据 《2023 年客户体验趋势报告》，85%的消费者表示他们更倾向于 选择那些能够提供个性化服务的品牌。商务 的分类、聚合、过滤和转换，并生成相应的中间结果和最终输出。  数据分类：根据业务规则对数据进行分类，如将客户数据分为 VIP 客户、普通客户等。  数据聚合：对数据进行汇总和统计，如计算每日销售额、月度 增长等。  数据过滤：根据特定条件筛选出有用信息，如筛选出过去 30 天内有购买行为的客户。  数据转换：将数据转换为适合后续处理的格式，如将时间戳转 换为日期格式。 最后

务，而是能够以前所未有的效率，主动地实时设 计、监控和优化流程。 实现自主智能供应链 22 重构人与技术的协作模式 以往，企业的组织架构大多以职能为核心， 例如，物流部门管理仓库、销售部门管理销售团 队等。如今，数据正日益打破职能壁垒，为平台型 组织的崛起提供支持。在这种组织中，跨职能团 队将围绕数据资产进行重组。这种新兴的组织结 构转变，加之供应链自主智能化的实现，必将对

智能对话解决方案赋能企业提升效率 • 具有 AI 能力的机器人平台和智能对话解决方案 • 基于大数据挖掘的用户画像，实现个性化推荐 • 超过 95% 的 AI 准确率，人效优化 60% • 2-3 倍的销售转化率提升 来也专注于智能对话技术 2 、用对话机器人 替代人工 . 在线客服 . 智能 IVR . 智能外呼 3 、用对话机器人 提升效率和体验 . 智能营销

| 监管更新响应时效 | 2-3 周 | 实时 | 99% | 在实际落地层面，人工智能技术已展现出与审计场景深度结合 的潜力。以应收账款审计为例，智能体可实现： - 自动匹配销售订 单、出库单与收款记录的三单一致性校验 - 动态计算账龄分析并可 视化逾期风险分布 - 智能抽样替代随机抽样，使高风险样本覆盖率 提升 40% - 自动生成符合审计准则的询证函和工作底稿 DeepSeek 智能体内置的机器学习模型与规则引擎结合，可实现对 财务数据中异常模式的高效识别。系统首先基于历史审计数据训练 动态基线模型，建立不同业务场景下的正常交易特征库，例如采 购、销售、费用报销等模块的交易金额、频率、时间分布等参数阈 值。当实时数据流进入系统时，智能体会执行多维度交叉分析： 1. 规则引擎初筛 预设 300+审计规则库，包括但不限于： o 单笔交易金额超过行业均值 季度专项审计 销售费用占比 12% +1.5%/- 0.7% 82% 月度抽样检查 关联交易金额占比 8% ±2% 45% 年度常规审计 2. 决策树驱动的应对方案生成 当检测到关键指标异常时，系统自动触发决策逻辑树，输出可 操作的审计方案。例如针对收入确认风险升高场景，会按以下 优先级推荐措施：  立即扩大样本量至原计划的 150%  重点检查季度末最后一周的销售退回记录 

评测框架 保险垂直领域大模型评测从常用的保险业务场景中抽离三大主要应用能力，细分为十大能力测试维度， 71 个评测任务。通 过 不同任务上大模型的性能表现，挖掘其基础能力的优势和特点。 产品设计 销售营销 保险领域大模型评测框架 运营管理 客户服务 办公辅助 专业知识问答 保险常识 法律知识 医疗知识 应用能力 业务场景 基础能力 多模态 文生图片 图像识别 交互性 多轮对话

图18 企业 AI Agent 使用情况 资料来源：IDC 与钉钉《2024 AIGC 应用层十大趋势白皮书》，海通证券研究所 风险投资青睐的智能体初创企业聚焦于横向应用领域，广泛涉及销售、客户支持及 企业级与常规生产力工作流程优化。当前市场上专注于垂直行业特定应用的初创公司仍 属少数，大部分代理技术开发的新兴企业主要面向企业客户，而非个人消费者。这些 Agent 初创公司希望用技术取代

的历史行为和偏好，提供定制化的金融服务产品。例如，对于经常 进行国际转账的客户，银行可以推荐更优惠的汇款套餐；对于有投 资需求的客户，可以推荐符合其风险承受能力的理财产品。这种个 性化服务不仅能够提升客户满意度，还能增加银行的交叉销售机 会。 最后，DeepSeek 的风险管理模块能够帮助银行在运营过程中 实时监控和识别潜在风险。通过分析大量交易数据和客户行 为，DeepSeek 可以快速检测异常交易或欺诈行为，并及时发出警