项目编号： 金融行业银行客户经理基于 DeepSeek 构建 AI Agent 智能体 应 用 方 案 目 录 1. 项目背景与目标..........................................................................................................................

从 22 年 11 月 OpenAI 推出 ChatGPT 至今，我们看到 Chatbot 应用的能力 不断增强，从最初的文字问答，迅速向具有自主记忆、推理、规划和执行的 全自动能力的 AI Agent 发展。我们认为端侧智能是大模型发展的重要分支。 建议投资人沿着：1）大模型如何赋能终端，2）终端如何解决大模型普及难 点两条思路，寻找硬件的落地机会。我们看好 1）Apple Intelligence 开始普及，3）隐私保护需求 推动办公用 PC AI 化等三大机会。 具备记忆、推理、规划、执行能力的 AI Agent 可能是大模型的最终形态 大模型的应用能力最初功能仅限于文字问答，此后逐渐引入图像理解、文生 图功能，并通过 GPT Store 拓展功能，形成了 AI Agent 雏形，近期 GPT-4o 则实现了具备情感的互动。用户数方面，根据 Similarweb，24 年 5 月 ChatGPT ChatGPT 的 PC+移动端独立访客数达到 3 亿，在全球所有网站中排名第 22。 我们认为大模型的演进方向是智能化和自动化程度逐渐提升，最终形态是 AI Agent，具有自主记忆、推理、规划和执行的全自动能力。 观点#1：Apple Intelligence 推动苹果用户换机，利好产业链业绩增长 6/11, 苹果 WWDC 2024 大会推出由苹果自研的端侧大模型、云端大模型、 以及 OpenAI

行业大模型（金融） 检索知识增强RAG 领域微调（SFT/RLHF） 智能体Agent 多模态金融大数据（表格、文本、图谱、图片、视频等……） 金融知识库 知识萃取 高效索引 金融工具链 意图识别 工具调用 大模型金融应用 模型压缩（蒸馏/量化） Chatbot模式 Copilot模式 Agent模式 智能客服、投资咨询 营销问答…… 智能投研、报表分析 交易辅助…… 表格抽取 图片OCR 实体抽取 关系抽取 「Agent」 「RAG」 工具选择 工具调用 知识检索 取数分析 图查询 KVDB 隐私通信模块 GraphDB GPU算力 VectorDB 模型仓库 基础 设施 知识 库建 设 基础 模型 通用 能力 增强 场景 应用 赋能 知识总结 营销领域大模型项目围绕大模型在智能体（Agent）、检索增强生成（RAG）、模型微调三方面能力持续突破，解决 浙江大学人工智能教育教学研究中心 浙江大学人工智能教育教学研究中心 浙江大学人工智能教育教学研 浙江大学人工智能教 浙 3.信息提取 基于NLP的文本理解与 信息提取 投资尽调Agent，实现从数据上传到辅助填写材料的全流程自动化处理，提高工作效率，减少人工干预。 对上传的文件进行去噪声、 对比度增强、二值化等预处 理。 自动理解分析挖掘信息，辅 助填写项目材料。 利用OCR技术从图片或文档

提供上下文：为了让AI实现更好的结果，需 要提供特定的上下文。数据越多，AI给出的 结果可能越好。 4. 持续迭代：持续采用更好的AI工具、模版、 更多的上下文数据，更自动化的执行方式 （Agent）。 5. 总体原则 1. 启动AI思维 培养领导层和关键员⼯对 ⽣成式AI的认知，了解其 在提升⽣产⼒⽅⾯的潜⼒ 4. 将AI融⼊到⽇常 ⼯作流程中 在每个部⻔培养1-2名AI专 家，定期分享经验，促进 特定上下⽂（利⽤system prompt, 或者GPTs），使输出结果更加符合定 制化场景要求。 2. 增加组织专属的知识库/数据集，使得 输出结果符合组织专⻔的业务特点。 3. 利⽤Agent，⾃动化达成指定的⽬ 标，⽽不需要过多的⼈⼯参与。 4. 职业/⻆⾊：【我是⼀名投资经理，专注于制定策略以最⼤化投资组合价值并降低市场⻛险。】 当前项⽬/挑战：【我⽬前致⼒于多元化投资和管理资产以获得最佳回报。】

（GenAI）迅速崛起，持续影响着 零售行业得运营效率和经营模式。多点凭借持续的技术攻坚和自主创新，从多维 度深挖GenAI及与机器人合作在零售场景得应用潜力，打造多款零售场景专属AI Agent系列产品，推动零售业务AI升级。 多点数智深度推进其在中国市场的地位并持续探索开拓国际市场、深化国际布 局，通过与中国零售龙头企业及国际大型零售企业合作，不断提升品牌知名度和 影响力，推进全球零售数字化转型。 题、预警异常、 辅助决策。 助力零售赢在数字时代 Empower Retailers to Thrive in the Digital Age �� ·AIoT解决方案：推出多款AI agent 产品，如AI 出清、AI 客服、AI 质检、AI巡检、 AI导购及AI补货等，深化AI技术与零售深度融合，全面推动数据、AI、机器人及新 兴前沿技术在零售全流程的创新应用，提升产品智能化水平。此外，多点数智通过

AI 技术加持 方案解决交付 标注数据集 垂类大模型 四阶目标 话术凝练萃取 知识库设计 AI 智能陪练 场景匹配 带教服务 知识萃取 流程优化 } Agent 智能助 手 1 模 型 + 4 平 台 + 8 场 景 泰盈八擎 AI 产品 智 呼 矩 阵

月 17 日发布 V4.0 版本。据百度官方介绍，文心一言目前已有 7000 万用 户。文心一言 4 . 0 的能力栈较为广泛，可应用的场景较多。 其在查询搜索知识应用、任务拆解规划 Agent 、文案写作以 及代码编写及纠错等方面的应用表现不俗。 阿里发布通义千问 2.0 ，专业维度能力较强 通义千问，是阿里云推出的大语言模型，于 2 0 2 3 年 4 月 1 1 日在阿里云峰会上正式发布

16MP 摄像头，450mAh 电池，能够接入 豆包、讯飞、通义千问等多个 AI 大模型。同时，AI 拍拍镜还内嵌了闪极自研的 AI 记忆 系统“录眸 OS”，具备 AI 云盘、AI 闪记、AI Agent Store、云端 AI 中心、数据安全 系统和 Hi 闪极语音助手等功能。价格方面，产品零售价为 1,499 元，共创版仅为 999 电子行业深度报告 16 请务必阅读末页声明。 元。从

DeepSeek-R1 凭借“性能倍增、成本递减”特性 ，在数据处理、逻辑推理及多模态分析方面表现突出。 安全合规：本地化部署满足金融行业数据安全要求，结合 RAG （检索增强生成）和 AI Agent 技术，构建智能中台。 场景渗透：应用已从内部效率工具（如智能问答、流程指引）延伸至核心业务。 行业展望： DeepSeek 将进一步推动智能投顾、个性化财富管理等场景落地 ，助力机构拓宽科技护城河

亿元，预计 2029 年达到 3043 亿元，2024-2029 年 CAGR 为 25.56%，呈现快速增长。AI 陪伴机器人将 Chatbot 以 硬件形式陪伴在用户身边，一方面提供实用性 Agent 功能，另一方面以灵敏的情感交互， 回应用户的情感需求。随产品逐步成熟，陪伴机器人定位有望逐步向更全面的 AI 社交伙伴 转型。 据市场调研公司 Databridge 的数据显示，2021 年全球宠物陪伴机器人市场价值达