以人工智能驱动转型并创造价值 毕马威 创·见不同 毕马威国际 kpmg.com/intelligentbanking © 2025 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） — 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司— 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所— 澳门特别 行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所— 香港特别行政区合伙制事务所，均是与毕马威国际有限公司（英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） — 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司— 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所— 澳门特别 行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所— 香港特别行政区合伙制事务所，均是与毕马威国际有限公司（英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。 版权所有，不得转载。 智慧银行：以人工智能驱动转型并创造价值 3 然而，许多银行却因为保守而故步自封。定义长期价值 颇为不 催化剂。为充分挖掘人工智能的潜力，银行 必须以开放的心态拥抱变革，并将人工智能 融入成为推动以客户为中心实现可持续发展 的一大核心因素。 Francisco Uría 全球银行业与资本市场主管合伙人 毕马威国际 调研结论 阶段二 阶段三 主要考虑因素 为迎接人工智能奠定基础 为您的人工智能转型保驾护航 简介 概要 引言 引言 打造智慧银行 阶段一 © 2025 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

适应新产业发展新需求，提升有效供给.................................................................................... 68 6.2 前瞻布局，开创国际标准化发展新空间......................................................................................70 6.3 业服务、 仓储物流、特种作业等诸多领域的广泛应用潜力，彰显了作为未来科 技变革核心驱动力的巨大价值，人形机器人无疑是开启人类未来无限 可能的一把关键钥匙。 随着人形机器人技术的迅猛发展，其在国际科技舞台上的竞争愈 发激烈，已然成为各国角逐未来产业制高点的关键领域。然而，当前 人形机器人产业仍处于快速发展的初期阶段，面临着诸多挑战与机遇。 在这一个新兴而充满潜力的领域，标准化建设成为推动人形机器人产 游的协同创新能力，推动科技成果向实际应用的高效转化，构建完备 的产业技术创新生态链，推动软硬件系统的标准化与模块化设计，大 幅提升新产品开发效率，助力应用场景的落地生根，并持续提升我国 标准在国际舞台上的影响力。 白皮书全面且系统地梳理了人形机器人领域标准化工作的现状， 深入剖析了当前面临的问题与挑战，精准把握标准化建设的迫切需求 与未来发展方向。其内容涵盖了人形机器人的定义、分类、发展历程、

和创新的需求。 v Rebeca Grynspan 联合国贸易和发展会议秘书长 历史表明，虽然技术进步推动经济增长，但它本身并不能确保公平的收 入分配或促进包容性的人类发展。更加强劲的国际合作可以将焦点从技 术转向人，使各国能够共同构建全球人工智能框架。这样一个框架应优 先考虑共享繁荣，创造公共产品，并将人类置于人工智能发展的核心。 报告开始，详细记录了几家企业和国家在人工智能开发中的高度集中情 各国内部的不平等。接着，它探讨了生产率和劳动力动态，重点关注经 济增长和体面工作。从国家层面看，报告分析了支持人工智能的采用、 适应和发展所需的要求数和政策。从国际角度看，它考虑了全球人工智 能治理的需求，以引导人工智能走向包容性和公平的发展，强调了国际 合作的重要性。 版权所有 © Adobe Stock vi 本报告探讨了五个核心主题： 第七章 第七章 人工智能 的产业能力，这使得它 们能够跟上技术发展的步伐，并最终在某些前沿技术领域取得领先。这突出了努力改 善国家创新生态系统的必要性。 来源 联合国贸易和发展会议（UNCTAD） 注意 人均GDP为当前国际美元，购买力平价。 图 7 巴西、中国、印度和菲律宾是发展中国家 14 图 8 来源：联合国贸易和发展会议（UNCTAD）。 人工智能的采纳能力 从业者 高采用率 低度发展 领导者

出通用工业机器人PUMA标志着工业 机器人技术已经成熟。 智能与消费类机器人 80年代，专家系统在医疗、化学领 域大显身手，工业机器人逐渐普及。 1997年，运行在IBM的Deep Blue深 蓝国际象棋专家系统，击败了人类 的国际象棋冠军，被认为是人工智 能历史上的一个里程碑。 1998年由索尼开发出机器狗AIBO， 这是第一个用于娱乐应用的大众市 场消费机器人。 多领域智能机器人 2002 年iRobot公司首次发布第一款 资料与数据来源：公开资料 发布单位 时间 政策 定位 产值 企业 产品/技术 应用场景 密度 北京市机器人产业创新发展行动方 案（2023—2025年） 2023年6月16日 北京市人民政府办 公厅 国内领先、国际先进 的机器人产业集群 2025年机器人核心产业收入 达到300亿元以上 培育100种高技术高附 加值机器人产品 打造100种具有全国推 广价值的应用场景 万人机器人拥有量达 到世界领先水平 人+”应用标杆企业 核心技术和关键零部件自主可控水平大 幅提升，主要技术指标达到国际先进水 平，整机综合指标达到国际领先水平； 发明专利授权量年均增长超过10%。 聚焦重点领域培育典型应用场景， 组织实施500个以上智能制造示 范项目 江苏省机器人产业创新发展行动 方案 2024年4月17日 江苏省工业和信 息化厅等五部门 培育5家具有国际竞争力的 机器人企业、新增10家以上 省级以上专精特新企业 2025年成为全国机器

10%。2024 年我国数字经济规模稳健 增长至 63.8 万亿元，预计 2025 年将达到 70.8 万亿元。 第 3 页  2028 年中国数字化转型总体市场规模将超 7,300 亿美元 国际数据公司（IDC）近日发布了 2024 年 V2 版本《全球数字化转型支出指南》(IDC Worldwide Digital Transformation Spending Guide)。IDC 最新数据显示，2023 数字化人才需要具备良好的跨文化沟通与团队协作能力。但在实际操作中，由于文化差异和语 言障碍等问题，数字化人才往往面临团队协作的挑战。文化冲突与协作问题，不仅影响了项目 的进展和效果，也制约了数字化人才的国际合作与交流。  隐私保护与数据安全的挑战 随着大数据和人工智能技术的广泛应用，隐私保护和数据安全成为数字化人才培养中不可 忽视的重要问题。数字化人才需要具备强烈的道德意识和法律责任感，确保在处理敏感数据时 型的“技术”需求。  Step1 认知阶段：新趋势+新工具+新技术  Step2 训练阶段：案例分享+模拟操作  Step3 实战阶段：企业真实项目案例解析  Step4 认证阶段：国际证书+国家级认证 数字化技术人才 认知 | 训练 | 实战 | 认证 数字化产品研发 前端开发 后端开发 系统架构 嵌入式开发 人工智能 数据治理 大数据 数据库 云计算 IT 运维 软件测试

形机器人产业规模将增长至 861.0 亿元。 区域：中国机器人产业资源呈现集聚化、梯度化分布格局，已形 成三大梯队 总体而言，中国机器人产业资源主要集聚于东部地区，在“十 五五”时期将向中高端迈进、打造数个具有国际影响力的机器人 产业集群。同时，在中部、西部、东北地区也有多个省份具有特 色资源，在“十五五”时期具备跃升发展潜力。从产业规模、创 新资源、企业集聚、生态活力、政策保障等维度综合分析，目前 领先、应用广阔，拥有一批机器人本体制造和零部件元器件 龙头企业，并积累了雄厚的生态配套资源。预计“十五五” 时期，广东将凭借强大的研发制造积累和生态配套支撑，加 力育强龙头企业，进一步扩大机器人产业规模优势，加快打 造具有国际竞争力的机器人产业集群。  江苏：领军企业汇聚，“十五五”时期有望在多个领域达到全 球领先水平。近年来江苏机器人产业发展势头迅猛，在机器 人零部件元器件、工业机器人、服务机器人等多个细分领域 在细分领域的领先优势，在构建产业链、培育产业生态、开 拓下游市场等方面均走在全国前列。  北京：立足全球视野，“十五五”时期有望在人形机器人等领 域实现跃升。近年来，北京以打造国内领先、国际先进的机 器人产业集群为目标，加紧布局人形机器人产业，着力提升 医疗康复机器人、协作机器人、特种机器人和仓储物流机器 人等产业发展水平。“十五五”时期，北京凭借其卓越的创新 实力和政策支持，有望在人形机器人领域实现跨越式发展，

LENS（编码） 大立光、玉晶光、AAC、舜宇光学、联创电子 较高 模组 欧菲科技、舜宇光学、信利国际、丘钛科技 中 IR接收模组 IR CIS 奇景光电、三星电子、富士通 高 Fliter Viavi，水晶光电 较高 镜头 大立光、玉晶光、AAC、舜宇光学、联创电子 较高 模组 欧菲科技、舜宇光学、信利国际、丘钛科技 中 镜头成像端 CIS 索尼、豪威科技、格科微、比亚迪电子 非增量业务， 非增量业务， 不做讨论 镜头 大立光、玉晶光、AAC、舜宇光学、联创电子 模组 欧菲科技、舜宇光学、信利国际、丘钛科技 3D图像处理IC STM（同欣电/Soitec提供RW） 高 综合技术方案 ams AG、Himax、Intel、奥比中光 高 数据来源：国泰君安证券研究 1.3 43 电子行业2019年春季投资策略 3D竞争格局：产业壁垒高，中国厂商迎来突破  ToF与结构光产业链相似，成熟度相近 大立光、玉晶光、AAC、舜宇光学、联创电子 较高 模组 欧菲光 中 镜头成像端 CIS 索尼、豪威科技、格科微、比亚迪电子 非增量业务，不做讨 论 镜头 大立光、玉晶光、AAC、舜宇光学、联创电子 模组 欧菲光、合力泰、信利国际、丘钛 3D图像处理IC STM 高 综合技术方案 AMS AG ， Himix ， STM ， TI ， Intel ， Infineon/pmd、Sony 高 数据来源：国泰君安证券研究

反倾销（AD）和反补贴税（CVD） 申请。根据请愿人计算出的倾销幅度估计在 305.81%至 507.13%之间。 投资组合推荐 东材科技 风险提示 国内外需求下滑，原油价格剧烈波动，国际政策变动影响产业布局。 行业周报 敬请参阅最后一页特别声明 2 内容目录 一、本周市场回顾................. 7765 7685 1.04% 国际汽油 新加坡（美元/桶） 85.61 84.67 1.11% 甲苯 华东地区（元/吨） 6665 6635 0.45% 国际柴油 新加坡（美元/桶） 90.64 89.72 1.03% 二甲苯 华东地区（元/吨） 6710 6750 -0.59% 国际石脑油 新加坡（美元/桶） 71.87 71 14800 14800 0.00% 棉短绒 华东（元/吨） 5050 4875 3.59% 腈纶毛条 华东（元/吨） 15900 15900 0.00% 木浆 国际（美元/吨） 1070 1070 0.00% 来源：Wind、百川资讯、国金证券研究所 行业周报 敬请参阅最后一页特别声明 19 图表30：2 月 14

流程智能化实践报告 11 案例: 蓝凌助力中集集团，以智能 BPM 平台重塑流程管理新范式 在供应链地缘重构与中国制造业升级的双重背景下，世界领先的物流装备和能源装备供 应商 —— 中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司（简称：中集集团），正面临着 流程管理体系的深度变革需求。作为业务覆盖 100 多个国家、拥有 300 余家成员企业 的跨国集团，中集集团原有 BPM 系统已运行逾十年，其架构老化、兼容性弱、移动端 需求的周期长达数周。 桎梏二 安全与合规风险 原有 BPM 系统风险主要源于原厂停止技术支持。由此导致系统漏洞修复滞后，存在数 据泄露风险。同时，中集集团作为国际化企业合规要求持续升级，原有 BPM 系统难以 满足未来国际合规要求。 桎梏三 流程扩展瓶颈 | 2025 爱分析 · 流程智能化实践报告 12 原有 BPM 系统架构陈旧，导致扩展创新的基础不扎实。而且，系统功能非模块化开

算力基础设施是智算产业底座，我国在用/在建算力规模反映产业发展潜力。 架构选择 ｜ AI训练主要依赖GPU集群，推理向边缘算力延伸，需异构资源管理与高速网络支 持。 国产替代 ｜ 国产算力卡逐步替代进口，但关键芯片仍依赖国际供应链。 能耗挑战 ｜ 单机柜性能提升导致能耗压力，需液冷技术等绿色节能方案优化。 12 Supplyframe, Inc. Confidential & Proprietary. Do not Proprietary. Do not reproduce or distribute. 2. 算力基础设施架构和国产化情况 智算算力卡供应稳定性表现 来源：与非研究院 算力卡供应主要受供应链和国际市场政策的影响，大多数情况下供应较为稳定，但仍有相当比例存在波 动。 14 Supplyframe, Inc. Confidential & Proprietary. Do not reproduce Proprietary. Do not reproduce or distribute. 4. 未来挑战与趋势 我国智算产业发展的最大挑战 来源：与非研究院 我国智算产业发展挑战主要集中在技术研发、国际竞争压力和供应链挑战等。这表明我国智算产业在技 术创新、全球竞争力和供应链稳定性方面面临较大压力。 34 Supplyframe, Inc. Confidential & Proprietary.