访问控制的“最小权限原则”在可信数据空间的应用？ 16 23.可信数据空间中数据脱敏的国家标准与适用场景？ 16 24.隐私计算技术在可信数据空间的合规性验证要点？ 18 25.可信数据空间中安全审计的日志留存要求是什么？ 18 26.数据泄露事件的应急响应流程与合规要求？ 19 27.可信数据空间中数据安全风险评估的频率与内容？ 20 28.数据安全管理体系的认证标准（如等保2.0）如何应用？ 42.数据共享的合规流程（申请-审核-使用）如何设计？ 31 43.用户授权的动态管理（如撤回、更新）合规要求？ 31 44.数据服务合同中的关键合规条款有哪些？ 32 45.可信数据空间合规审计的实施主体与频率？ 33 46.用户投诉处理的机制与时限合规要求？ 33 47.数据使用费的定价原则与合规要求？ 34 48.运营日志的留存与查询权限合规要求？ 35 49.第三方服务提供商的合规评估要点？ 风险处置的流程合规（如分级响应、记录）？ 68 95.数据合规风险转移的方式（如数据安全保险）？ 69 96.常态化风险防控的机制设计（如定期巡检）？ 69 97.第三方服务的风险防控要点（如合同约束、审计）？ 70 98.新技术应用的风险评估（如隐私计算、AI）？ 71 99.跨域数据风险的协同防控机制？ 72 100.风险事件的复盘流程与改进要求？ 72 一、基础概念类 可信数据空间的核心定义及本质特征是什么？

..................... 31 10.4.3 数字合约全生命周期管理规则 ...................................... 31 10.4.4 清算审计机制 .................................................... 31 10.4.5 纠纷解决机制 ......................... 中间服务平台 intermediary service platform 作为中间枢纽，负责协调和管理整个系统的运行，为各节点提供资源检索、身份管理、日志 溯源等基础能力，支持价值评估、清算审计、纠纷仲裁等第三方服务调用。 4 缩略语 下列缩略语适用于本文件。 ABAC：属性访问控制（Attribute - Based Access Control） AI：人工智能（Artificial ——空间运营者应依据战略规划制定年度与季度运营目标，并设置可量化的关键绩效指标 （KPIs），包括生态主体接入数量、场景沉淀数量、数据产品和服务数量、数据资源交易规 模、用户节点接入数量、规则机制完备性、合规审计通过率、安全事件处置时效等，以支撑闭 环决策与考核。 ——空间运营者宜在目标制定和评估过程中引入利益相关方协商机制，定期组织政府监管 方、数据提供方、使用方、服务方及社会代表参与目标评审与修订，确保目标的可操作性、广

强客户与渠道的管理能力，以及对海外子公司的管控能力； 市场营销、渠道管理、总部管 控 4 重大项目的实施能力 通过信息化，实现对项目前期投资分析和总体规划、项目实施 时的监管及项目验收更好的支撑； 投资管理、计划管理、项目管 理、审计管理 5 主业的一体化管理能 力 通过信息化，以计划为核心，提升产销协同的能力，积极应对 竞争激烈的市场对生产制造模式的要求； 计划管理、生产管理、供应链 管理、研发管理 6 多产业的协同发展能 管理、市场营销、渠道管理 7 管控能力 通过信息化，借助财务、人力资源、设备管理、审计管理、质 量管理及流程管理等，提升总部整体管控能力； 人力资源管理、财务管理、审 计管理、设备管理、质量管理、 流程管理 8 风险控制能力 通过信息化，强化总部的风险监控能力、风险预警能力及风险 应急管理能力，进而提升总部风险控制能力； 风险管理、审计管理 9 组织学习与人力开发 能力 通过信息化，提升知识沉淀和人力资源管理能力，实现组织不 里现场信息和 ERP 系统的对接问题，希望在通过系统实时了解生产现场信息； 6 人力资源管理、财务管理、 审计管理、设备管理、质 量管理、流程管理 人力资源管理：过去主要都是一些具体事务性的工作，具体人事体系和系统性不强； 财务管理：从管理需求出发，明确核算精度和信息要求，核算标准化，提高核算效率； 审计管理：需要构建从风险识别、评估、应对及管控完整的风险管控体系，借助信息化工具 支撑工作； 设备管理：流程制度不明晰，缺乏统一的归口部门；

数据标准化：制定统一的数据标准和格式，提高数据的兼容性 和使用效率。  数据治理机制：建立数据资产的管理和使用框架，加强数据质 量管理与监控，确保数据的准确性与完整性。  安全保障措施：实施数据加密、访问控制和审计跟踪等技术手 段，维护数据的安全性和隐私。  共享平台建设：建立跨部门、跨行业的数据共享平台，加强不 同系统间的数据互通，促进资源的高效利用。  人才培养与技术支持：加大对相关技术人才的培养力度，提供 可靠，数据内容真实有效。通过建立完善的数据质量管理体系 和数据标准，确保数据的准确性和完整性。 2. 安全性：数据空间的安全管理是保障数据可信的重要组成部 分。通过技术手段如数据加密、访问控制和审计日志等，确保 数据不被非法访问或篡改。同时，通过建立应急响应机制和风 险评估体系，提升数据空间的安全韧性。 3. 共享性：建立统一的数据共享机制，鼓励政府部门、企事业单 位以及社会组织之间的数据互联互通，实现信息的流动与共 取以下措施：  数据加密：确保数据在存储和传输过程中的安全性，防止未授 权的访问。  权限管理：应用基于角色的访问控制机制，确保只授权合适的 用户访问特定数据。  安全审计：定期进行系统安全检查与数据审计，识别和响应潜 在的安全威胁。  法规遵循：确保所有的数据处理遵循当地及国家的法律法规， 特别是与个人数据保护相关的法律。 通过全面的需求分析，省级可信数据空间的设计方案将能够在

并进行原因分析，支持多币种、多机构的复杂核算需求。  合规监控与风险预警：实时监控交易行为，识别潜在的合规风 险和异常交易，生成预警报告供管理层决策。  报告生成与审计支持：自动生成符合监管要求的核算报告，并 支持审计人员快速查询和分析历史数据。 通过引入 DeepSeek，银行不仅可以提升核算流程的效率和准 确性，还能降低运营成本和合规风险。同时，其强大的数据分析和 预测能力为银 一功能特别适用于高频交易场景，如证券交易、外汇交易等，能够 显著缩短核算周期，提高响应速度。 最后，DeepSeek 的自动化报表生成功能可以显著减少财务人 员的工作负担。系统能够根据核算数据自动生成财务报表、税务报 告、审计报告等多种文档，并根据预设的模板进行格式化处理。这 不仅提高了报表生成的效率，还确保了报表的规范性和合规性。 以下是引入 DeepSeek 后核算效率提升的具体数据对比： 指标 传统流程 引入 级数 据的高效处理。 其次，安全性是金融系统的重中之重。系统需集成多层次的安 全机制，包括数据加密、身份验证、访问控制和审计日志等。建议 使用 AES-256 加密算法对敏感数据进行加密，并引入多因素身份认 证（MFA）以增强用户身份的安全性。此外，定期进行安全审计和 漏洞扫描，确保系统免受潜在威胁。 数据分析与挖掘能力也是技术需求的重要组成部分。系统应支 持机器学习算法的集成，以便进行风险预测、欺诈检测和客户行为

2.1 满足监管要求..............................................................................113 5.2.2 审计日志留存..............................................................................114 6. 实施路径与里程碑. 债率上限等），其局限性日益凸显：一方面，规则迭代周期长（平 均需 3-6 个月更新），难以应对快速变化的市场环境；另一方面， 人工审核环节存在主观判断偏差，某股份制银行 2023 年内部审计 显示，初级审批员对中小企业经营性贷款的风险误判率高达 18.7% ，显著高于系统自动审批的 12.3%。 主要痛点可归纳为以下维度： 挑战维度 具体表现 典型数据支撑 数据整合 系统故障，可能导致错误授信决策或数据泄露。以下是关键风险点 及防控措施： 1. 人工操作失误 o 数据录入错误：客户财务信息、抵押物估值等关键数据 的手动输入易出现偏差。例如，某城商行 2023 年审计发 现，15%的授信拒绝案例源于收入数据录入错误。 o 文件遗漏：缺少必要的担保合同或征信报告，导致风险 敞口。建议通过 OCR 自动校验文档完整性，设置强制上 传清单。 2. 流程执行偏差

人力资源 管理 IoT 平台 4 其他 层次 特点 选型组件 贴源层 • 数据只增不减，具备审计能力，并提供给共享层做数据恢复 • 提供低廉的存储能力，以供海量数据存储 • 提供高并发数据写入能力，以供数据高效写入 • 数据不对外开放，数据访问以支持海量数据审计和高可靠为主 MRS （ Hive ） 表 共享层 • 需要提供高效的访问能力 • 需要支持数据发放能力 / 邮件的方式，提醒用户 平台异常 高安全 经由华为专业的安全团队和德国 PSA 安全认证测 试，提供云上高安全的大数据服务。基于 Kerberos 认证，实现了基于角色的安全控制以及完善的审计功 能 低成本 • 灵活配置节点与磁盘规格 • 灵活配置集群规模 • 灵活配置大数据软件及版本 • 支持计算存储分离，作业运行完自动销毁 • 支持 自定义策略，集群自动弹性伸缩 模型需多表关联的表 系统原有备库 图例 ERP 、 PMS 等业务数据流 用采类数据流，源库为 oracle 虚线为规划中的数据流 MRS 镜像数据 审计数据（按需） DAYU 数据解析 3 DRS 实时抽取 备库 RDS 备库（可选，按需） DRS 实时抽取 2 数据管理

需要加强安全意识、隐私保护意识，需要建立数据隐私保护制度和 安全审查制度。推动完善适用于大数据环境下的数据分类分级安全 保护制度，加强对 Z 务数据、企业商业秘密和个人数据的保护。建 设数据安全管理系统，包含数据审计、数据安全体系建设、数据脱 敏（动态、静态）等功能。对数据泄露、误操作、非法访问等异常 行为监测预警、日志多维分析、红黑名单管控。通过数据流转溯源 监控，优化数据分类分级，跟踪数据来源，对数据来源进行溯源跟 户资源隔 58 / 309 大数据能力平台建设项目方案建议书 离，防止资源非授权访问；建立数据加密存储和传输机制，保障数 据存储和传输安全。 五、Z 务云管理及审计安全需求 Z 务云管理及审计面临以下安全威胁： 1、密钥管理面临的安全威胁。密钥是用户身份认证、数据安全 传输和存储的重要保障。密钥管理是云安全环境下数据安全的重要 组成部分，如果密钥被窃取，将导致大量用户数据面临泄露的威胁； 59 / 309 大数据能力平台建设项目方案建议书 3、审计面临的威胁。云安全环境中，发生事故时，需要对事件 进行回放，对管理员操作进行追溯，找出事故发生的原因，杜绝同 类事故再次发生。大量用户共用云安全提供的服务，用户行为审计 数据非常巨大；大量应用部署在云端，应用资源访问审计数据同样 非常巨大。海量数据给审计带来了巨大挑战；云安全分布式部署， 各地物理环境、管理人员不同，容易出现物理环境和人为破坏威胁，

的可信 （符合预期）为目标。通过数字合约技术描述特定参与方对数据内容、使用方式、使用次数等流通利用 行为的预期并达成共识；通过集成在特定软硬件环境中的使用控制技术对使用数据的算法、应用进行控 制和审计，实现对数据访问、分析、计算等行为的管控，保证数据的流通及使用过程及结果符合预期。 从系统构成的物理角度，可信数据空间主要由可信数据空间服务平台和接入连接器组成。其中可信 数据空间服务平台是支撑 、目录与区域/行业功能节点的互 联互通。可信数据空间服务平台应与其他流通利用业务节点互联互通，在实际数据流通利用业务过程中 宜按需复用其他业务节点的功能，如：数据交易、开发应用中心、数据托管、存证审计等，也可根据实 际业务需求，在服务平台上集成相应功能。可信数据空间服务平台功能架构见图2。 5 图 2 可信数据空间服务平台功能架构 5.2.2.2 身份管理 区域/行业功能节点为参与数据流 控制策略执行：与数据使用环境联动，对数据使用方的数据使用行为进行实时监测与控制， 保证数据的使用符合数字合约要求； c) 使用存证：连接器应将数据使用过程日志进行细粒度的存证，并按照要求上报给服务平台存 证审计系统，同时提供日志的查询及溯源服务。 5.2.2.8 国际空间互通网关 若可信数据空间，如：跨境数据空间，有与国际上其他数据空间进行数据流通利用的需求，可信数 据空间服务平台应提供国际空间互通

................54 6.3 区块链存证与溯源.........................................................56 6.4 安全审计与监控.............................................................58 6.5 应急响应与容灾备份.................. 要严格的安全管控和存证溯源机制；省卫生健康委的 医疗数据涉及个人隐私，必须严格遵守相关隐私保护 法规。 平台需要建立完善的安全合规体系，实现对数据 访问的严格控制、操作行为的全程留痕、数据使用的 合规审计等功能。确保数据的使用符合法律法规要求， 防止数据泄露和滥用，保障数据主体的合法权益。 2.2 功能需求 2.2.1 数据治理 平台需要提供全面的数据治理功能，包括数据清 洗、脱敏、标注、知识图谱构建等。数据清洗要能够 可信管控 可信管控功能是平台安全运行的核心保障，包括 身份认证、权限管理、区块链存证、安全审计等模块。 身份认证要确保用户身份的真实性和合法性；权限管 理要根据用户的角色和职责，分配相应的数据访问权 限，实现最小权限原则；区块链存证要将数据的操作 记录实时上链，确保数据操作的不可篡改和可追溯； 安全审计要对数据的所有操作进行记录和分析，及时 发现和处理安全风险。 通过这些功能，实现对数据全流程的可信管控，