【 AI 金融新纪元】系列报告（一） —— 金融垂类大模型试用体验 证券分析师：胡 翔 执业证书编号： S0600516110001 联系邮箱： hux@dwzq.com.cn 二零二四年一月二十五日 证券研究报告 1. 国内互联网企业、传统金融机构及金融科技企业争相竞逐 ，百模大战如火如荼。 2023 年 5 月中旬 ，奇富科技首先宣布推出自研的金融行业通用 大模型——奇富 国内金融垂类大模型试用体验 作为 A 股市场“互联网 + 金融 +AI” 第一股 ，同花顺凭借十余年的人工智能技术积累 ，再度创新 ，推出了 HithinkGPT 大模型。此款大模型 采用 transformer AI 技术的引进帮助金融机构实现更精确的数据分析、更高效的 决策制定， 同时帮助投资者更好地理解市场趋势、识别投资机会 ，帮助平台使用者解决简 单问题 ，协助解决复杂问题。当前 AiFinD 处于试用阶段 ，开放了以下功能： 1. 【 ChatFinD 】 基于 HithinkGPT 大模型， 叠加 iFinD 金融终端的金融数据库、 文本库 打造的 iFinD 平台专属大模型 ，可通

技术深度革新了汽车研发流程。它使用生成式算法，依据设计目标 和 物理参数自动创建设计方案并进行优化。高度逼真的虚拟仿真平台模拟复 杂环 境以大幅减少物理测试。智能测试系统则能理解需求文档并自动生成、 执行和 优化测试用例，显著提升研发效率和精度。 AI 重塑用户运营 AI 驱动的智能内容系统实现从图文到视频的全媒介内容自动化、规模化 生产，并能结合车型参数和热点动态生成个性化素材。智能销售助手通过深 度 出数量等。 2. 基于大模型自动打分。根据结果构建合适的提示词，让推理能力强的 大模型对其自动打分。 3. 基于人类专家打分。适用于对于那些不存在客观答案的结果集的场景， 比如测试用例生成，代码变更总结等。 大模型选型 大模型选型是决定企业成功落地的关键因素之一。影响大模型选型的关 键因素多种多样，企业可以从以下几个方面进行考虑： 1. 隐私安全。数据隐私是企业在选择大模型时的重要考虑因素之一。根 评估打分是通过建立一套指标系统，对 Agent 的结果集进行打分，最终 得出一个或多个分数。为了得到客观的分数，首先我们要针对场景建立指标， 比如是否生成了幻觉内容、生成的格式是否为 JSON 、生成的测试用例条目 数 19

，确保产品质量的全面控制。 闭环持续改进 项目推广—— AI 系统的试用模式 试用 试用后项目规划 • 把工厂现有的数据接入底层大模 型已积累的行业模型，展示初 步成效； 根据客户需求，进一步梳理数 据（预清洗和标注）； 经过大量数据训练后，打造解 决具体业务问题的 AI 模型系统。 客户工厂 试用模式 图形 1 客户案例 案例 行业 客户 案例 新能源 亿维锂能

级及以上，提交董事长审批； 04 定级定档 人力资源部 负责人 1 ､对Ｍ 6 级以下干部，进行定级定档，明确试用期 工资发放标准； 05 审批 运营中心 负责人 1 审批人力资源部关于≧Ｍ ､ 3 ＜Ｍ 8 级干部的定级定 档建议及试用期工资发放计划； 06 执行 薪酬福利专员 1 执行新干部定级定档及试用期待遇审批意见； ､ 2 将调整结果反馈给用人部门负责人。 ､ 07 审批 董事长 1 审批中心关于Ｍ 批复新员工定级定档意见； ､ 09 执行 财务部负责人 1 执行新干部定级定档及试用期待遇审批意见； ､ 2 将调整结果反馈给本人。 ､ 调薪 定薪 发薪 薪酬普调机制 薪酬个调机制：  岗位异动调薪  年度绩效调薪  职级晋升调薪 在新的薪酬管理制度中，完善 薪酬核发的规则和程序 新入职员工定薪 试用期薪酬 SAMPLE 4.7 制定定调薪管理机制及流程，保障薪酬管理体系落地 信、品德等方面的异议，均可投诉；投诉要求实名制，人事科必须对投诉人进行严格保密 • 干部试用与转正：新晋干部需要在新职位进行 6 个月的试用期考察（科助到副科，部助到副部不用进行试用 期考察），试用结束后进行试用期答辩，通过后即可转正，不通过可适当延长试用期或免职 选拔启动 候选人推荐 综合评议 结果审批 干部任命 干部试用 与转正 干部选拔 SAMPLE 5.3 优化干部选拔与任用机制，从程序上保障干部选拔客观、公正

• 数据质量、规模不断提 高； • 新的算法架构不断探索， 以提高模型的性能和效 率； • 新的故障案例触发模型 再训练和优化。 试用的推广模式： AI+ 设备 / 质量和 DEEPSEEK 标准版系统，先在工厂的单工序和单设备进 行试用，初步探索应用效果。 • 将数据处理能 力部署在靠近 数据源头的网 络边缘，实时 感知生产异常； • 把模型一键部 署至网络节点， 将 AI 能力带到

SFA/ 导购 立赢三数据 ERP 营销费用管理 B2C 全渠道快乐家会员平台 账号绑定 会员服务 注册登录 会员积分 会员权益 忠诚度 管理 主数据 管理 精准营销 产品体验 新品试用 商品管理 在线客服 辅助功能 社区资讯 电商对接 DMP 对接 Agency 对接 预留接口 24 会员社区官网 配合数字营销运营公司 将消费者从微信、微博、 搜索、官网群、第三方 门户 商品管理 价格管 H 理 客户管理 ybris WCMS + PCM 全渠道快乐家会员平台 账号绑定 会员服务 注册登录 忠诚度 管理 管理 精准营销 产品体验 新品试用 辅助功能 社区资讯 电商对接 DMP 对接 对接 预留接口 会员社区官网 配合数字营销运营公司 将消费者从微信、微博、 搜索、官网群、第三方 电商平台、线下门店、 品牌合作、电视硬广、 会员积分和权益功能点覆盖： 开箱即用： 1. 会员注册 2. 会员信息维护 3. 可配置用户分级 （视具体业务） 基于自开发： 1. 绑定相关账号 2. 积分到期前的信息提示 自开发： 1. 发表试用报告 2. 论坛功能 3. 参与社区活动获取积分 4. 平台积分与其他电商渠道 积分打通 5. 平台积分与联盟积分平台 积分打通 6. 线上线下积分互通 7. 跨渠道积分兑换 8. 多种积分形式

使用者可以在随时随地访问系统 数据存储弹性扩容，按需采购 使用者智能在固定的地点访问系统 数据扩容需要重新购买服务器 购买方式 支持免费体验，采用按年计费的方式 平台免费升级，可以永久使用 不能试用，一次性购买并支付全部费用 升级困难，产品寿命短 后期维护 免费提供售后维护 维护更新过程不影响系统正常使用 服务器需要自己维护 系统需要自己维护 断电、断网，无法及时的处理 升级 平台提供免费的升级服务

化、资源对接高效化 组 织 IT • 创意产生：社区讨论交互、创新需求发布、创意综合分析 • 技术孵化：项目众筹功能、项目众包功能、项目与投资对接、项目技术合作 • 新技术 / 新产品试用：用户试用体验、投票与反馈、平台用户管理 • 协作与集成：用户认证与授权、开发交互工具、行业动态抓取工具等 目标 • 新技术研究院下成立“开放平台运营部” • 建设开放式研发交互平台， 4 年预计投入 •平台上的爱好者、用户和技 术专家不断交互出各种创意。 参与创意交互的用户或者资源， 都能够获得相关的收益 产生有价值的创意 3 •XX 可通过平台为个人及团队 提供从创意的提出、交互、孵化， 试用到产业化、营销等全产业链 条上的支持 创意转化全程支持 4 – 17 平台搭建完成之后， XX 需要吸引用户到平台上交互。 XX 可重点关注以下三方面渠道，寻找用户、创客 及外部合作团队（或资源）： 化及新技术 / 新产品试用体验等功能。 开放式研发交互平台架构 XX 开放式研发交互平台系统解决方案 系统功能  社区讨论交互；  创新需求发布；  创意综合分析； 创意产生  项目众筹功能；  项目众包功能；  项目与投资对接；  项目技术合作； 技术孵化  用户试用体验；  投票与反馈；  平台用户管理； 新技术 / 新产品试用 协作与集成 

中小企业公共服务平台的开发费用 （系统开发及云化应用） 1 套 270 3 中小企业公共服务平台的实施维护费用 （每年实施及维护费用） 1 套 120 合计 690 万元  试用版推广，定制开发策略 让用户对产品产生好感及依赖感，将 办公产品逐渐深入用户实际办公当中。  建立产品体验和售后服务中心 1 ）建立产品体验平台，辅助推广； 2 ）建立应用培训中心。

务人员处理业务又确保账户使用安全。 4 、系统基本满足了《中华人民共和国税收征收管理法》中对纳税人个人隐私和商业秘密的保密及《总局税务工作秘密管理暂行规 定》的要求。 5 、系统经业务网三个月试用，运行稳定。与国内众多税务数据安全解决方案相比，总体技术水平领先。 综上所述，验收专家组认为项目全面完成了合同规定的各项任务，一致同意通过验收，建议进一步扩大应用范围。 www.leagsoft