许峰 2024.05 ⽣成式AI管理提效五步法 讲师介绍：Franklin 许峰 25+ 年⼯作经验，技术x管理x商业创新 专家 前⽂思海辉 副总裁 英国威尔⼠⼤学 计算机硕⼠ 中国⾸批EXIN认证数字化转型官（DTO） ⾹港⼤学中国商业学院、上海⾼级⾦融学院 客座讲师 AI赋能商业创新 挑战与机遇 ⽣成式AI企业智能增效五步法®介绍 结合案例分析 Q&A 基础概念 模型，⽽是采⽤市场上的主流产品 保护隐私：确保敏感信息和客户数据的安全。 1. 明确AI角色：将AI定位为助手而非替代者， 强调人的专业判断力。 2. 从标准化模版开始：组织可以从一系列标准提 示词模版开始，让员工理解AI可以使用的场 景。 3. 提供上下文：为了让AI实现更好的结果，需 要提供特定的上下文。数据越多，AI给出的 结果可能越好。 4. 持续迭代：持续采用更好的AI工具、模版、 创建⾼价值任务模板库： 分析过往成功案例，提炼高效沟通模式。 利用生成式AI，根据不同场景和目标受众，生成多样化的模板。 不断测试和优化模板，确保其效果和适用性。 ⽣成式AI通过定义好的提⽰词模版，帮助特定⻆⾊提效 评估资产配置 根据当前的[经济指标]和[客户投资目标]，概述一个优化的资产配置策略，以平衡投资组合。 审查投资组合表现 创建⼀个系统的流程，⽤于季度投资组合表现审查，整合[分析⼯具/软件]。

智能客服嵌入 APP 助力客户交互率提升， AI 支撑画像分析助力精准营销，帮助券商实现各业务条线收入提升，推动行业稳健发展。 AI 赋能互联网金融：在 C 端智能投顾自动化定制建议，赋能人工投顾提效，提升智能投顾的普惠性与个性化服务体验，在 B 端利用 AI 大模型 解析数据生成投研报告，助力分析师提炼关键结论。此外，打开 AI 驱动的金融产品创新、企业级 AI 解决方案服务等新生业务新局面，推动服务 核心要点 3 2. AI赋能券商，存量降本增效+新生业务可能性 3. AI赋能互联网金融，核心业务提升+发展新思路 4. AI赋能保险，提高承保效率+辅助投研 5. AI赋能银行，流程提效+深化客户服务 6. 投资建议 7. 风险提示 目录 . . . . . . 技 术服务商 技 术 能 力 云计算 大数据 AI 区块链 业 务 能 力 获客 风控 运营 客服 1.1. 金融行业科技投入逐年提 升 金融 科技企业 图表： 2022-2026E 中国证券业科技投入及发展预 测 技术范畴 图表：中国金融科技产业链 IT 投入 ( 亿元） IT 投 入增长率

情加速了该渗透率 推动因素： 分布式电商的兴起 与本地零售的深化 带动商超资源整合， 年轻一代对效率与 便利的追求加速了 这一进程的发展 消费需求： 无缝切换线上线下 零售场景，如线上 下单后要求线下自 提 推动因素： AI、物联网等技术 推动供应链优化，数 字化模块使零售平 台能够把控零售流 程的各个环节，为店 内销售提供管理 第一章 全球零售行业概览 � 全球零售行业概览 �.� 店库存和产品质量等问题。零售企业，尤其是大型零售企业，需要通过数字化系统 提升供应链整合能力，对供应商进行统一优化管理，并利用销售预测等技术打破 门店需求与供应商供应之间的壁垒，从而降低零售企业的运营成本，提高业务效 率。 �.� 零售行业的复杂性 助力零售赢在数字时代 Empower Retailers to Thrive in the Digital Age �� 区域差异性。零售市场呈现出 效率也因其多功能化而提升。 �.� 数字化转型在零售行业的演变历程 本地零售的特点 数字化解决方案 主要服务于线下渠道管理 外部市场环境：相对稳定， 变化不大 零售商：对供应链、人力资 源管理等方面有提质增效的 需求 消费者：追求成本效益 电商及即时配送服务的 兴起 外部市场环境：动态变化 零售商：对数据收集、在线 运营、客户获取等需求增加； 中小企业数字化需求加速 消费者：追求便利 供应商到消费者全渠道管

上海 上海市推进智慧城市建设“十三五”规 划 全面优化上海国际贸易单一窗口建设，推动单一窗口平台与现有各类信息 通道的对接，贯通通关监管信息链，实现企业单一窗口办理口岸通关申报、 查验、支付、提离以及相关贸易许可、外汇、退税等功能。 深圳 深圳市新型智慧城市建设总体方案 加大新型智能化红外体温监测设备、核辐射监测车、无人机辅助检测系统、 机器人等口岸智能装备的应用，提升口岸人、车、货异常监测与处置能力， 处理技术等方向均出现了许多重大突破， 体现在新一代无线通信技术、人工智能、 深度学习、智能控制、运动控制、多传感 器信息融合技术、物联网技术、图像识别 等方面。这些科学技术的创新和进步将有 效地推动软件与信息技术服务业不断创新， 为智慧口岸提供技术支撑。 人工 智能 深度 学习 智能 控制 物联网 图像 识别 大数据 云计算 5G 人脸 识别 高等教育为行业发展提供人才支撑 务、银行、保险、邮政、民航、铁路等相关行业系统对接，加快推进陆海新通道国际贸易全程物流动 态和未再加工证明传输改革，实现“单一窗口”与铁路系统互联互通和信息共享，建成“单一窗口”呼叫、 展示中心。 巩固提升口岸提效降费工作成效 要求 2019 年集装箱进出口环节合规成本低于中西部地区开放口岸，力争全市社会物流成本占 GDP 比 重较 2018 年下降 0.7 个百分点；以及持续压缩口岸整体通关时间，扩大“提前申报”模式应用范围，建

务 流程管理 （ BPM ） 系统引 入 ，实现业 务流 程的自动传递 和 处理。 随着企业资源规划 （ ERP ） 系统的引 入 ，数据开始被 高 效存储和管理 ， 使 企业能够处理 更多 的数字化信 息。 数据处理阶段 流程自动化阶段 算法引入极端 信息化阶段 智能决策阶段 万物互联阶段 数字服务发展历程 素、企业的核心竞争力聚焦数据 ， 聚焦 数字化行为生命周期的客户经营。 初始阶段（ 20 世纪 90 年 代） 互联网技术、 电子商务、 在线支付、 标志数字化服务模式初步形成、 企 业主要利用互联网技术提高内部效 率 ，如 OA 、 ERP 等系统的应用。 2010 年代 --- 至今 变革发展阶段 云计算、 大数据、 大模型、 人工智能技术 引入、 企业通过数字化手段提升客户体验、 优化运营流程、 计算开始兴起。 数字运营发展历程 起步阶段 互联网发展促使企业推动数 字化运营、 利用网络技术提 升效能、 例如雅虎开创免 费 电邮、 亚马逊、 eBay 开启了 在线购物的新时代。 21 世纪初 --2010 年代 20 世纪 90 年 代 02 业务需求层次细分 中国经济面临转型升级、大力扶持民营

带来的不确定性、技术变革引发的产业重塑，以及气 候变化和资源约束加剧的结构性压力，共同冲击着传 统的商业逻辑。在此背景下，ESG逐渐从理念倡导走 向行动落地，成为推动产业升级、优化治理结构、提 升组织价值与韧性的重要路径。尤其是在对透明、可 比与可验证信息的需求日益增强的情况下，ESG已不 再仅是企业的自愿选择，而正在转化为关乎其未来发 展韧性与长期竞争力的必然要求。 作为中国重要的经济与金融中心，上海在ESG理 合，本报告提炼可复制的实践模式，并对存在的瓶颈 问题提出跨主体的系统化行动建议，以为未来发展提 供清晰蓝图。 政府与监管机构在制度供给和治理创新方面发挥 了核心作用。在过去一年里，国家和地方密集出台政 策，推动分层分类信息披露、绿色金融改革和市场监 管体系完善，逐步形成系统化制度框架。上海在政策 落地过程中积极探索与国际标准接轨，为各类主体提 供方向和指南，为ESG实践的规范化和规模化奠定了 基础。 企 径提供了方向；另一方面，上海凭借其资本市场、信 息基础设施与制度实验平台的综合优势，具备率先布 局ESG生态的现实条件。 在《上海市国民经济和社会发展第十四个五年规划 和����年远景目标纲要》中，上海市政府明确强调“提 升城市可持续发展能力”、“推动绿色低碳转型”，形 成生态宜居、绿色韧性的城市发展模式，为将ESG融入 城市治理与产业政策提供了清晰方向。在此背景下， ESG不仅成为企业战略调整和金融产品创新的理念抓

万元，资金来源为自筹资金及补 贴资金。 七、经济与社会效益 （一）经济效益 1、可为实现园区整体效益最大化提供有力的信息技术支持，快 速对突发事件进行应急响应，减少应急响应时间，提升事故处置效 率。此外，通过采用信息化技术提高应急管理、应急指挥能力和水 5 经济开发区“智慧园区”项目项目建议书 平，保障了职工和广大人民群众生命财产的安全，避免或减少国家 经济损失，具有重大潜在的经济效益。加强消防预案的管理、应急 工作的重视和投入程度，践行了追求“安全、绿色、创新、发展”的 6 经济开发区“智慧园区”项目项目建议书 理念，社会效益明显。具体表现在以下几个方面： 通过大幅提升安全与环保数据监测效率，以及对应急资源的有 效管理，有力保障了园区企业及周边区域的公共安全，能有效监督 园区污染排放和掌握环境质量状况，从而在保护生态环境方面也做 出积极贡献。 通过能源大数据建设，进一步敦促园区企业降低碳排放、保护 环境 。审议“智慧 园区”项目的相关技术方案和行动计划方案；参加项目中重大建设项 目的检查、评估和验收工作；对技术路线选择、设备选型等重大技 术问题进行专题论证，提出咨询意见；对项目执行中出现的问题提 9 经济开发区“智慧园区”项目项目建议书 出修正、终止意见等。 3、管理协调组 由开发区党政办工作人员、咨询机构、监理机构组成，负责项 目建设过程中的项目管理和协调工作。 4、技术集成组

革的深化持续，工商业用户直接参与电力市场交易，企业微电网开启与大电网双向互动 模式，企业等负荷侧用户也逐渐意识到微电网在平滑基础用电负荷、实现电力系统安全 稳定运行的市场价值；同时，用户侧对用电侧能效管理等电力能源增值服务的需求也越 来越强烈，微电网建设意愿逐渐提升；最后，青岛电力供需形势依然偏紧，特别是迎峰 度夏期间，全市基础用电负荷迅猛增长，甚至出现过短时有序用电干预措施。微电网建 设可 兼容互补。 2021 《“ 十 四 五” 工 业绿色发展规划》 工信部规〔2021〕 178 号 鼓励工厂、园区开展工业绿色低碳微电网建设，发展屋顶 光伏、分散式风电、多元储能、高效热泵等，推进多能高 效互补利用。 2023 《电力现货市场 基本规则（试行）》 发 改 能 源 规 〔2023〕1217 号 经营主体包括各类型发电企业、电力用户（含电网企业代 理购电用户）、售电公司和新型经营主体（含分布式发电、 与微电网相关内容 2022 《工业领域碳达 峰实施方案》工 信部联节〔2022〕 88 号 加快工业绿色微电网建设。增强源网荷储协调互动，引导 企业、园区加快分布式光伏、分散式风电、多元储能、高 效热泵、余热余压利用、智慧能源管控等一体化系统开发 运行，推进多能高效互补利用，促进就近大规模高比例消 纳可再生能源。 2023 《新型电力系统 发展蓝皮书》 积极推动各具特色的电力源网荷储一体化项目，围绕公共

的通知》 《关于印发进一步提高产品、工程和服务质量行动方案（ 2022—2025年）的通知》 《关于巩固回升向好趋势加力振作工业经济的通知》 《碳达峰碳中和标准体系建设指南》 《工业重 点领域能效标杆水平和基准水平（2023年版）》 《关于加快内外贸一体化发展的若干措施》 《关于质量基础设施助力产业 链供应链质量联动提升的指导意见》等一系列政策文件促进行业发展，为我国内衣企业提供了积极的政策环境，也为内 新。 ·科技赋能：大数据、AR/VR技术应用于设计、生产和零售，智能工厂和数字化供应链提升行业效率。 第四阶段：全球化与可持续发展（未来趋势） ·品牌国际化：政策支持本土品牌出海，如《纺织工业提质升级实施方案》明确培育全球知名品牌的目标，安踏等企业通过并购 扩大国际影响力。 ·可持续时尚：环保材料、循环经济成为行业新方向，响应消费者对绿色消费的需求。 中国服饰行业整体市场规模呈扩大态势，预计到2025年将增长至2 群体贡献最大（1524.6亿元）。 （资料来源：开源证券《中高端男装领军者，多品牌运营打开成长空间》） 图：男装行业市场规模情况 （数据来源：渤海证券《森马服饰(002563)公司深度报告：执全域零售之笔，启提质增长新篇》） 图：服装行业分品类占比情况（%） 图：女装行业市场规模情况 中国服饰时尚市场已形成万亿级规模，且通过消费升级、数字化、国牌创新和文化赋能持续释放潜力。未来，个性化、中高端 化、运

年实现碳中和，数据 中心绿色化转型任务紧迫。政府密集出台绿色化发展政策，落实、细化监管能耗工 作，除提出更低的 PUE 限值外，将能耗监察纳入日常工作范围。目 前北京、上海等均积极建设、推广数据中心能效在线实时监管平台，要求数据中心机 房能耗实时监测数据接入平台，北京推行差别电价政策，对 PUE 水平更高的数据中心 征收高于平均水平的电价，推动能耗不达标、绿色化水平低的数据中心进行改造升 级。此 27.2%，增速 放缓 2.6 个百分点，市场规模绝对值相比 2018 年增长超过 300 亿元。2020 年中国 IDC 市场虽然在一定程度上受到了疫情的冲击，但新基建政策的推出，为数据中心产业提 供了强大的发展动力，推动了众多新增项目落地建设。总体上，2020 年中国数据中心 产业保持了快速的发展势头。 从需求端来看，包括公有云在内的互联网行业需求是拉动中国 IDC 业务保持持续 快 全能力，拓展原有“一办+一部门 +XX数金”的架构，形成“一委员会+四部门+XX数金”，包括数字化转型委员会、金融科 技部、科技运维部、安全保卫部、数据管理部、XX数金。科技条线的重点任务之一是提 升场景生态服务能力，积极连接 F（金融机构）、G（政府）、 B（企业）、C（客户）端场 景，通过场景拓展与生态互联，构建连接一切的能力，打造最佳生态赋能银行，让金融 服务真正融入客户日常工作生