请仔细阅读在本报告尾部的重要法律声明 1 AI 大模型+财富资管：赋能全场景、打造新 格局 樊优 分析员 郑丽江 联系人 姚泽宇 分析员 SAC 执证编号：S0080522070009 SFC CE Ref：BRI789 you.fan@cicc com cn SAC 执证编号：S0080122110025 lijiang.zheng@cicc AIGC+金融：如何赋能财富资管机构？ (2023.06.18) ⚫ 金融 | AIGC+金融：海外领先机构如何布局？ (2023.06.07) 更多作者及其他信息请见文末披露页 观点聚焦 投资建议 财富管理及资产管理或是金融行业中AI赋能空间最大的领域之一，我们在 本报告中详细梳理AI在财富资管机构主要业务流程中的应用，探讨人工智 能+财富及资管行业的未来趋 能+财富及资管行业的未来趋势，展望AI浪潮下的产业链发展及竞争格局。 理由 Q1：AI大模型如何赋能财富及资管机构？我们总结AI有助于：1）营销获 客与转化：扩大获客半径、识别潜在用户、优化营销体验；2）客户运营及 陪伴：完善内容生态、整合平台功能、提升陪伴体验；3）产品组合与推 介：赋能客户及产品侧数据刻画及分析、优化匹配流程；4）投研及投资： 提升“搜”“读”“算”“写”“用”各环节的效率；5）风险管理：助力实时

、 代 表 性 强 的 工 业 园 区 ， 开 展 国 家 低 碳 工 业 园 区 试 点 工 作 。 相 关 试 点 园 区 积 极 探 索 适 合 我 国 国 情 的 工 业 园 区 低 碳 管 理 模 式 ， 提 高 可 再 生 能 源 消 费 占 比 ， 加 快 钢 铁 、 建 材 、 有 色 、 石 化 和 化 工 等 重 点 用 能 行 业 低 碳 化 改 造 ， 培 育 了 一 流 ， 我 们 组 织 专 家 梳 理 了 国 家 低 碳 工 业 园 区 试 点 典 型 案 例 ， 将 从 低 碳 日 开 始 ， 集 中 展 示 这 些 工 业 园 区 的 优 秀 低 碳 管 理 模 式 和 绿 色 低 碳 发 展 成 果 。 目录 CONTENTS 综合示范型低碳工业园区——天津经济技术开发区................................... 发 布 20 多 项 产 业 促 进 政 策 ， 重 点 鼓 励 企 业 引 进 配 套 供 应 商 ， 设 立 功 能 型 总 部 机 构 ， 延 伸 产 业 链 ， 积 极 引 导 社 会 资 金 投 向 战 略 性 新 兴 产 业 ， 大 力 增 强 创 新 驱 动 发 展 能 力 ， 不 断 开 创 科 技 金 融 服 务 新 模 式 。 例 如 ， 天 津 一 汽 大 众 华 北

GISTC 核心业务：水、能、城、数 程 勘 察 资 质 证 书 :6n 中 事 人 脑 和 润 意 和 多 建 让 林 安全生产许可证 8:(1urane(m cou 在 意 谢 加 1 年 就 月 1 日 出 年 0 明 a 故见形。 测 绘 资 质 证 书 单 位 名 法定代表人 注蟾地址： A* 平官点步 平官点步 证 编 * 有 政 梨 至 wa 聚 工 程 监 理 资 质 证 书 , 中华人眦汽和国 1 最和乡建读 资 质 等 级 证 书 中国电建集团成都勘测设计研究院有限公司 经审查，你单位具备水利工程建设监理单位 工程设计综合甲级 工程咨询甲级综合资信 拥有逾四十项企业资质证书 工程勘察综合类甲级 工程监理综合资质 生产建设项目水土保持方案编制单位水平评价证 日 主 1 年 1 月 = 日 发证租构 证时间： z₈ 建筑业企业资版证书 燃 能源领域 建筑业企 4 版证书 直老 + 需 此 沿明规胜在器 * 号 n5118N -am4a1 a 十年点民角网佳 8 和城形贴妆 时 工 程 设 计 资 质 证 书 生 书 -- 姓 游 世

国投集团： 财务数智化建设助力数字国 投 超大型央企财务综合数智化转型 目 录 财务数智化项目建设背景 强管控：全集团财务核算“ 一本账” 统标准：全集团财务共享“ 一体化” 1 2 3 PAR T 财务数智化项目建设背景 1 国投集团：业务遍布海内外，多元化产业，规模体量大，经营业绩卓越 电力 为主能源 矿产 资源开发 交通 先进制造 新材料 生物能源 健康养老 决策支撑不够 数据治理不够，财务决策 分析平台尚未建立，赋能 业务决策支撑不足 横向集成和纵向贯通 程度低 横向集成度低，纵向未全 级次贯通，信息孤岛仍然 存在， IT 硬控制等管控 功 能难以实现 财务数智化项目建设的必要性 - 落实国家数字化战略转型工作的重 要举措 数字中国 党的十九大在新的历史起点上，明确提出了建设数字中国， 培育具有全球竞争力的世界一流企业的宏伟目标。 财务数智化项目建设的总体内容 财务数智化项目，即全集团建设“ 一套标准、一体化平台、八大子系统” 的财务数智化体系，全面支撑集团财务战略发展 国投集团财务数智化项目总体建设规划 PAR T 强管控：全集团财务核算“一本账” 2 国投集团集中核算建设目标和思路 集中核算建设内容：会计科目体系标准化 科目控制规则 科目数量 00 集团本部 3378 01 电力板块 4123 02 矿业

/ 调峰 / 服务商 l 智慧清洁能源集成商 l 水储能装备制造商 公司拥有一百六十多项具有自主知识产权的专利和专项技术。 专利涵盖供暖设备、水蓄热储能蓄水箱、八角型布水器、 圆 管条缝型均流孔布水器、直线型布水器、熔盐供暖蓄热装置、 新能源供暖装置、 多能源电热锅炉、 蓄热式热风机、清洁能 源用节能供暖管道、水蓄热用循环供暖储能系统、 自动化无 人值守电热锅炉系统、 高效益低成本能源转换方法、应用于 工总 承包叁级 软件能力 国内首家采用智慧云服务综合管理系 统 ，运用能源互联网一体化水储能方案， 解决储热、制冷 能源联合调配， 集中式综 合能源 管理 ，冷（暖 ) 热源集约管控优 化 服务的数字系统集成商 系统集成能力 拥有 13 项建筑工程、暖通工程等安装资质 ， 具备 5 项特种安装资质 、 电力设施许可证 、 可承接电力、工商业户、机场、 高铁、体育 碳汇交易平台 目 前 上 海 中 如 智 慧 能 源 已 形 成 水 储 能 产 业 投 资 / 规划 / 咨 询 / 设 计 / 建 设 / 维护 / 运 维 等 的 全 产 业 链 覆盖 。 智慧能源 消纳 全产业链 根 据 当 地 政 府 供 热 布 局 特 点 ， 共 同 投 资 成 立 新 能 源 供 热 公 司 ， （按 股 权 比 例 利 润 分 成 税 收

规模连锁化 专业分工、 模块独立 产业整合、 集团管控 多元化与协同化产业经营 1 、 多元化经营 2 、 协同经营管理 3 、 集中化管理 4 、 风险管理 内部深化 集团化 精细化 资本市场 传统美业转型新美业 产业集团化 业务 特点 管理 观注点 外部 会员管理 门店管 理 集团管控 集中财务： 财务集中核算， 实时准确核算收入 、 降本 增效 实现营销一体化， 针对金 融等特殊渠道的客户开发转化， 整合线上线下， 线上引流， 线下消费 融合生美连锁医美会员管理， 整合会员行为数据， 实现会 员精准营销，会籍全闭环管 理 建立全集团下院区 / 门店网络化 管理 服务信息全程记录 、 追溯 美容项目提成， 成本精细计算 美业集团企业信息化平台建设目标 三大管理 2 门店 / 项目 积分商城 团购 / 优惠 审批中心 … 应急预案 智能库管 咨询 收银 咨询 / 反 馈 会员消费者 PC 客户 端 会员充值 会员推介 统计分析 项目实施 移动设备 智能巡店 服务打分 每日签到 实施准备 移动报表 基础核算 集团报表

管理决策数字化 二级 指标 产品 设计 * 工 艺 设 计 营销 管理 * 售 后 服 务 计 划 排 程 生产 管控 * 质量 管理 * 设备 管理 * 安全 生产 * 能耗 管理 * 采购 管理 * 仓储 物流 * 财务 管理 * 人 力 资 源 协 同 办 公 决 策 支 持 企业要处理的基础架构复杂 企业数字化转型面临的复杂场景 企业面临的转型场景复杂 标准件库浏览 搜索… 鲁 弯 头 液压用管接 新增管接头 标准通用管 俪 通 用 管接 头 音 法 兰 链轮 唐管路 四 通 鲁 弯 管 法 兰 ■ 异 径 管 三 通 直 管 平 面 (FF) 带 突 面 (RF) 带 颈螺纹钢 … . 颈螺纹钢 … 管 路 库 田新… 搜索… DN80- 更多图素库 管 路库 图 素 高级图素 订单报价 p 绘 制 自动步路编辅线路线路属性 绘 制 修 管路设计 2025.ies° 设计环境 搜索… 家分割线路²修改管径 智能标 焊 接 缝 隙 改 全局坐标系 管 路 系统 水罐 - 配料描告 由 泵 - 热交换器管 由 中间罐管路

基础应用平台零散 园区集中统一管理平台空白 需求分析 (1/2)- 信息资源整合 园区基础设施不完善 园区服务整体水平需提升 目前园区招商引资面临四川其他产业园区的各方面竞争，招商引 资难度加大。 现有的园区内企业生产力过剩，多余产能浪费严重。 目前四川江油工业园区决心打造一流的智慧园区，以互联网为载 体的信息化体验环境打造可以提高企业的感知度，增强企业入驻 信心。 一些 以手游、移动互联网为代表的创新、孵化团队在起步阶段需要技 术、资金、市场、渠道等多方面的扶持，受限于资源缺乏造成发 展困难，创新孵化成果无法进行市场检验并转化为有效收益。 区域内的企业以孤立存在为主，对于区域内的上中下有产业链资 源没有有效的信息互通渠道，无法形成集中发展、资源共享的优 势，也无法形成高效、互补的完整产业生态圈。 招商引资 招商环境 ⑤ 产业升级 价值提升 多个大型 创业园区 产 业 特 务 方 案 3. 成果展示 6 园区物管云平台总体建设思路 低碳环保节能 设计规划指导思想：高起点、高标准、先进性，充分利用相关信息技术和手段，对园区基础设施与生产发展相关的各方 面内容进行全方面的信息化处理和利用，形成以互联、智慧、低碳、可持续为特征的高度智慧园区。 便捷的移动办公 全方位的安全监管 高度信息化的生产管控 统一管控的仓储物流 智能化办公管理 顶层设计，

展现层 数据 管 理 安 全 系统层 学生系统 表现层 数据 管理 安全 系统层 教务系统 表现层 数据 管理 安全 系统层 办公系统 表现层 数据 管理 安全 系统层 后勤系统 表现层 数据 管 理 安全 系统层 决策系统 表现层 数 据 管 理 安 (应用服务器、数据库服务器),通过小型机或多组刀片来实现关键应用的部署。 3 教 务 业 办 公 业 决 策 业 后 勤 业 学 生 业 资 源 业 XX 智慧校园云计算系统技术方案书 第一种情况存在硬件资源浪费与硬件资源不足的问题。如果服务器性能很高，有资源剩余，但不能将 多余的资源给其他应用系统使用，造成浪费；当应 管理员 云业务管理中心 报部盘录理 AP 接口 层 虚拟化管理层 客灾备份帽 虚拟化内核层 存健变施 统 一 管 理 服 务 统 一 安 全 服 务 标 准 规 范 法 规 体 系 自北程务门户 多非户安金营理 第配置管理 组织资源健理 弹性汁 高可尊任服务 弹性

加强日内平衡管理，动态分析风光 水煤气蓄等资源的发电能力和全网增供潜力，提前预 判日内平衡风险。 落实公司支持服务分布式光伏规模化开发工作方案， 在“三华”地区建设基于调控云的分布式电源调度管 理 功能，强化分布式电源的国 - 网 - 省 - 地纵向管理， 实现分钟级数据采集功能，试点建设县域分布式光伏 功率预测与监视系统。 提出分布式电源集群参与调频、调压、调峰的协同调控 方法。 聚合以及运营形式不同，智慧管 理、控制、运营支撑的应用系统也 不同， 一般包括以下主要系统： 1 、集中监控系统 2 、 AGC/AVC 及一次调频系统 3 、电力交易辅助决策分析系统 4 、成本及运营核算系统 5 、智慧检修运维调度系统 6 、统计分析结算系统 虚拟电厂智慧管控系统 十 调控中心 风电场 聚合 10 W 虚拟电厂智慧管控系统 聚合和协调优化 度 可 见 、 满 足 电 力 市 场 准 入 并 开 展 交 易 出 发 ，模 拟 常 规 发 电 机 组 外 特 性 参 数， 制 订 虚 拟 电 厂 各 类 资 源 调 用 方 式 ， 能 够 进 一 步挖 掘 闲 散 冗 余 资 源， 由 虚 拟 电 厂 平 台 分 类 聚 合 ， 使 虚 拟 电 厂 的 机 组 爬 坡 率 等 特 性 曲 线 与 常 规 发 电 机组近似，方便调度实时调用。